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Envelope Vazio: Entenda o Golpe do Depósito sem Dinheiro nos Caixas Eletrônicos

Flávio Mariano
Flávio Mariano
Envelope Vazio: Entenda o Golpe do Depósito sem Dinheiro nos Caixas Eletrônicos

Veja o que o golpe do envelope vazio, o quais as principais dicas para não ser vítima desse crime onde alguém deposita um envelope sem dinheiro e apresenta o comprovante.

Artigo foi originalmente publicado pelo site Conta em Banco que, desde julho de 2020, faz parte do iDinheiro. Conteúdo e comentários foram integralmente mantidos.

Uma nova modalidade de golpe tem se tornado comum atualmente. Trata-se do chamado golpe do envelope vazio ou do falso depósito. Apesar de relativamente simples na sua execução, cada vez mais pessoas têm sido enganadas por essa estratégia, principalmente por desinformação e falta de atenção no momento de concretizar uma venda ou negócio.

De maneira básica, esse golpe trata-se de um falso depósito, realizado pelo golpista no caixa eletrônico. Ele vai ao banco, e realiza um depósito sem colocar nenhum recurso, seja dinheiro ou cheque, dentro do envelope, inserindo-o vazio no caixa. Assim, ele consegue obter um comprovante de depósito, mesmo sem utilizar qualquer quantia.

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Como normalmente são necessárias cerca de 24 horas para que o valor depositado no caixa eletrônico caia na conta do favorecido, ele pode retornar ao local onde se encontra a vítima, entregar o comprovante para ela e assim obter o produto ou fechar o negócio em questão, sem ter feito qualquer pagamento. Normalmente, quando a pessoa percebe o falso deposito já é tarde de mais.

Qualquer um dos principais bancos está sujeito a uma situação dessas. Seja Bradesco, Itaú, Santander, Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal ou qualquer outra instituição, os procedimentos para depósito no caixa eletrônico são semelhantes, com o valor caindo na conta do favorecido apenas no dia seguinte, exatamente por ser necessária a checagem do envelope. Assim, desconfie de ofertas de negócio com pagamento feito por esse tipo de depósito.

Como evitar?

A principal medida é tomar muito cuidado ao vender qualquer produto ou fechar um negócio, principalmente quando a negociação for realizada pela a internet. Não aceite pagamento feitos por depósito no caixa eletrônico, ou então, quando aceitar, só entregue o produto ou encerre o negócio quando obtiver a confirmação de que o dinheiro já está na sua conta.

envelope-vazio
No golpe, o depósito é realizado com o envelope vazio.

Você também pode exigir que o depósito seja realizado na boca do caixa, já que aí terá a certeza de que a pessoa realmente pagou. Outra opção é exigir uma transferência bancária, por DOC ou TED, que mesmo custando um pouco mais, por conta de taxas envolvidas nesse tipo de transação, é uma garantia de que o pagamento foi de fato realizado.

Esses golpistas costumam ter muita lábia, por isso não acredite em qualquer tipo de promessa, por mais confiável que a pessoa pareça. Sempre duvide e desconfie de propostas que sejam muito boas, mais do que o comum para negócios ou produtos do mesmo tipo. Também tenha calma antes de fechar o negócio. A pressa pode fazer com que você seja enganado, e tenha um grande prejuízo.

Denuncie

Esse tipo de golpe se trata do crime de estelionato, que é definido no artigo 171 do Código Penal como:

“Obter, para si ou para outrem, vantagem ilícita, em prejuízo alheio, induzindo ou mantendo alguém em erro, mediante artifício, ardil, ou qualquer outro meio fraudulento”.

A pena prevista é de um a cinco anos de prisão, mais o pagamento de uma multa. Por isso, é importante que você denuncie caso caia nesse golpe, ou saiba de algum caso de alguém que tenha sido vítima. Também é interessante que se fale sobre isso, pois quanto mais pessoas souberem dessa estratégia utilizada por criminosos, menos pessoas serão vítimas.

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113 resposta em “Envelope Vazio: Entenda o Golpe do Depósito sem Dinheiro nos Caixas Eletrônicos

  1. Boa tarde gostaria de saber se é cobrado alguma taxa pelo banco no caso de um depósito com o envelope vazio?

  2. Oi eu comprei um Instagram com 10 mil seguidores por 300 reais depósitei na conta do cara e ele sumiu me bloqueou e não me passou o Instagram, gostaria de saber como faço se vou a polícia ou se tem como processar ele mais só que não tenho nada dele a não ser o nome é a conta que ele me passou pro depósito,e acho que não dá nada pra ele também por ser uma quantia pequena…
    Se puder me responder agradeço muito !

    1. Este é caso de procurar o juizado civil especial, ou pequenas causas, Reizila. Mas sem muitas informações pode ser complicado.

      1. A última pergunta eu sei onde ele mora o estado, a cidade, o número da conta que me passou e o seu nome inteiro esses dados dão ?

        1. Reizila, reúna todas as informações que tem e os comprovantes e procure o juizado. Eles lhe orientarão do que será necessário.

      2. Cai ontem nesse golpe gente, abri o boletim de ocorrência e falei com o sujeito. Ele na mesma hora foi até o guichê da rodoviária e mandou de volta, ficou com medo. Achei que nunca aconteceria comigo, mas aconteceu. Mas graças à Deus recuperei meu celular.

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  4. Também cairá num golpe,mais tenho dúvida o que fazer farei breve relato. Um cara ligou dizendo que tinha ganhando 10 mil da vivo, cm estou participando acreditei, mandou ir numa agência da caixa tira meu extrato e colocar num envelope de cheque sem preenche e enviar só mandou digitar o valor d 5mil e meu número de celular e enviar. Depois mandou ir na casa loteria depositar na minha conta 300 reais mais n fiz pq desconfiei, bloquei o número dele e me ligou d outros mais n atendi. Estou correndo algum perigo, devo cancelar cartão ou conta? Desde obrigada

    1. Eu estava no banco da caixa e acabei de chegar em casa, o mesmo aconteceu comigo. Eu desconfiei pq ele falou p eu digitar o número da conta de outra pessoa e colocar o valor. Eu desisti na hora e vi que era um golpe, precisamos alertar mais pessoas pois eu que achei q nunca iria cair eu quase que caí.

    2. Também ocorreu cmg devo bloquear a conta? Não passei nenhum dos meus dados mais enviei o envelope com meu extrato

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  6. Gente emprestei 5 mil pra uma mulher ja tem uns 5 meses, toda vez q ela vai depositar faz deposito vazio ou erra o numero da conta, uma vez ate a empresa dela fez um deposito pra gente mas não chegou o dinheiro. O que faço? posso ligar na empresa dela cobrando?

  7. Boa noite.
    Tenho quase certeza que fizeram depósito pra mim com envelope vazio.
    Quero saber se o valor aparece no extrato do internet banking?
    Pq se o valor aparecer não adianta nada!
    Por mais que quando for sacar não tenha o valor em espécie.

    1. O valor pode aparecer como bloqueado ou lançamento futuro, indicando o depósito, mas que passará por conferência.
      Se estiver efetivado, então não terá problemas.

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  9. Boa noite.
    Vendi um apartamento e o comprador ficou de depositar na minha conta R$75.000,00 como sinal.
    Ele fez 2 depósitos com envelope vazio, um de R$5.000,00 e um de R$70.000,00, mas não consta no recibo nenhuma informação dele.
    Consigo denunciar assim mesmo?

    1. Pode aparecer como bloqueado ou lançamento futuro.
      Se estiver disponível para uso, não foi envelope vazio.

  10. acho que cai num golpe,mais tenho dúvida o que fazer . Um cara ligou dizendo que tinha ganhando 25 mil da io, como estou participando acreditei, mandou ir numa agência da caixa tira meu extrato e colocar num envelope de cheque sem preenche e enviar só mandou digitar o valor d 10 mil e meu número de celular e enviar. Depois mandou ir na casa loteria pagar 350 reais pra eu receber os outros 15 mil mais n fiz pq desconfiei, mais n atendi. Estou correndo algum perigo, devo cancelar cartão ou conta? Desde obrigada

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  12. De modo que o banco não faz nada? Vê o envelope vazio e não comunica ao cliente?…a gente que tem que ficar tirando extrato pra saber se foi lesado ou não?

    1. O controle da conta individual é feito pelo cliente, Graciele. Não tem como o banco saber se e quanto de dinheiro deveria haver no envelope.

    1. Se não consegue contato com a pessoa ou ela se recusa, pode fazer um boletim de ocorrência e também entra com uma ação em juizado especial, se o valor for baixo.

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  14. Quase cai em um golpe, falsificaram um comprovante de depósito e eu desconfiado fui até o banco e me falaram que não existia aquela agencia, acabei não enviando o produto. Devo fazer a denuncia ou isso só vai me trazer dor de cabeça e gastos?

  15. Boa tarde. Se eu fiz um deposito de 2000.00 eu coloquei as notas lá e lacre mas o dinheiro não cair na conta e o banco alegar que o envelope estava vazio como devo proceder para provar que realmente o dinheiro estava lá???

  16. Aconteceu cmg . Fui muito burra . Estava perto da caixa econômica federal . Quando um número me liga dizendo q é da Oi dizendo q fui sorteada na promoção oi sorte na palma da mão e falou um monte de coisa é pediu para eu colocar um envelope azul fazer os negócios lá q o dinheiro ia cair na minha conta .. eu burra coloquei o envelope em branco e digitei o valor q o cara falou . Agora estou com medo de depositar na minha conta e o dinheiro ir embora

    1. Beatriz me chamo Joanna e ontem dia 15/01/2018 minha mãe caiu nesse mesmo golpe. Queria saber se você recebeu algum dinheiro na conta?

  17. Meu nome e katia brasilino e meu ex marido fez deposito de pensao alimenticia aos filhos de 150 reais envelope vazio o banco me comunicou vou fazer boletim ocorrencia amanha mesmo pra isso nao se repita mais espero que a justica seja feita

  18. Oi um rapaz depositou 300 reais Por envelope no caixa eletrônico e trouxe o comprovante que depositou na minha conta . para ter certeza que ele depositou fui na casas lotérica e tirei meu extrato e tava escrito lançamento futuro e o valor de 300. Será se ele me deu um golpe ou depositou mesmo na minha conta?

      1. Oi Flávio tem um rapaz que faz empréstimos pela Internet mais ele está pedindo uma taxa de 150 antes de ser depositado o dinheiro mais estou com medo. Gostaria de saber oque eu devo fazer. Será que é confiante,existe esse negócio de pagar uma taxa antes dela depositar o dinheiro

  19. Uma cliente fez isso!!! Disse q tinha feito a transferência mandou comprovante e esse dinheiro nunca apareceu! Depois de 3 dias ela disse q ia fazer o depósito mandou o comprovante e o dinheito nunca entrou! Posso colocar na justiça?

  20. Sofrie um golpe ao fazer um depósito no caixa eletrônico do banco Bradesco ,no horário de funcionamento do banco , uma pessoa se passou por funcionária do banco ao fazer o depósito trocou o envelope pelo o vazio! Isso foi por volta das 13hrs da tarde essa pessoa estava na agência para ajudar , mais uma ladra! O banco é responsável pelo que aconteceu? O banco me mostrou todas filmagens do ato fiz um boleto de ocorrência estou a resposta do banco , não tive nem uma segurança no banco no momento! Eu ter dereito ?

    1. É preciso consultar um advogado, Cicero. Não sei o que pode ser reclamado nesse caso.
      Mas acredito que seja caso de polícia mesmo.

  21. Se aparecer um saldo na sua conta , se o valor for alto aparece valor bloqueado , e depois aparece liberação prevista do valor aparece a data , pode ser um falso deposito ? Ou realmente tem dnheiro

  22. Boa tarde gostava de saber se uma caixa de multibanco for assaltada,eu tiver feito um deposito nessa mesma caixa,será que fico sem o dinheiro.

  23. Gente tem q ser mais prudente. Eu So negocio com dinheiro vivo. Nada de depositos e nem cheques.
    Tem muitos estelionatários que abrem contas e soltam cheque voador.
    Não caia nisso.

  24. Boa tarde
    Hoje de manhã ligaram da vivo falando que eu ganhei 5 mil reais,e o cara pediu q eu fosse no caixa eletrônico tirasse o extrato da minha conta e colocasse em um envelope de cheque e depositasse e só pediu que eu colocasse o número do meu telefone será que eu corro algum risco de alguém mexer na minha conta?

      1. Só pelo telefone eles tem como mexer na nossa conta nesse caso? Pq só pede o valor do cheque e o telefone ?

  25. boa noite, um rapaz depositou um valor na minha conta, mas no extrato apareceu deposito cp bdn o valor 110,00
    e depois estorn envelope vazio. mandei isso para a pessoa ela disse que esse “Estorn” seria que o banco ainda iria depositar. mas ja tem 15 dias isso, cai em um golpe?

    1. Estorno é que o valor voltou ao destino.
      No caso, parece que não havia nada no envelope, portanto, o crédito foi estornado, lhe deixando exatamente na situação antes do depósito.

  26. Me ligaram dizendo que era da oo e que ganhei 20.000,00
    E deveria depositar o extrato …..e aguarda….
    O que devo fazer……
    O número é 088988639638……

  27. Não tinha envelope no banco da caixa para depositar dinheiro então depositei no de cheque. Mesmo assim cai na minha conta ?

  28. Vendi um vídeo game por 1400 a mulher falou que depositou pra mim mas só apareceu depósito futuro ..esperei até o dia mas só caiu 5 reais,tem chance de cair o resto no outro dia? …ou sofri um golpe? Como proceder?

  29. Depositaram um dinheiro na minha conta e estava mostrando em lançamento futuros e agora não está mais e nem caiu na minha conta pq ocorre isso ?

  30. Depositei 150 reais na conta de uma amiga, no envelope no caixa eletronico do bradesco,e o dinheiro sumiu e ela recebeu a msg como se o envelope estivesse vazio,o que eu faço ?

  31. Mario Junior 12/09/2018 | 10:41
    Depositei 150 reais na conta de uma amiga, no envelope no caixa eletronico do bradesco,e o dinheiro sumiu e ela recebeu a msg como se o envelope estivesse vazio,o que eu faço ?

    o banco e eles trouxe na minha frente um envelope novinho lacrado falando que era o meu e que estava vazio, entao perguntei se tinha camera no caixa eletronico eles me disseram que nao tem ,como devo agir ?

    1. O envelope não tinha os dados que você escreveu do lado de fora? Você reconheceria facilmente.
      Confira o código do envelope com aquele no seu comprovante para saber se é o mesmo.

  32. O rapaz disse que depositou um um valor dia 6 véspera de feriado, hoje já é 13 e ainda nada.
    Será que ele depositou mesmo ou não?

  33. Queria saber coloquei meu extrato no envelope de cheque.
    Pois me diseram que ganhei dez mil reais e que pra liberar eu teria que deposita 500 reais o que faco ja que eu não depositei pois desconfiei.

  34. Fui vítima de um golpe tbm, fiz uma compra na Internet pra pagar a vista, fiz o depósito e dpois disso o cara sumiu, tenho todas os acordos da venda, a conta q ele me deu pra depositar e endereço, sei q pode ser falso, mas acha q posso revorer?

  35. Boa noite. Galera me tirem uma dúvida, depositaram um dinheiro na minha conta no valor de 50 reais, e olhei no aplicativo da caixa e tinha o saldo dos 50 lá, mas a noite quando fui olhar não tinha mais e no extrato não tem nenhuma movimentação no dia do depósito, o que pode ser? Sera se foi tentativa de golpe?

    1. O mesmo aconteceu comigo, ele chegou a entrar mas após 1 hora estornou, gostaria de saber se foi golpe ou não ??

  36. Boa tarde!
    Como saber que o deposito no envelope realmente não foi feito? Uma vez que o processo de verificação do valor passa pela mão de outra pessoa. Existe alguma certeza ou mecanismo q garanta q esta pessoa esta sendo honesta? Esse processo é filmado? Caso a pessoa seja vitima de um golpe desse, ela tem como requerer junto ao banco a filmagem da abertura do envelope e de todo o processo? Ou a pessoa simplesmente fica no prejuízo?
    Agradeço!

  37. No caso de pagamento de pensão , o pai da criança sempre deposita o envelope vazio só para gerar um comprovante e mandar para mim , o que devo fazer? Não aguento mais isso

    1. Você tem seu extrato que não recebeu nenhum depósito. Não é difícil verificar que estava vazio.
      Leve o caso ao juizado.

  38. Boa tarde, VENDI um celular pra um rapaz ele mandou a foto do comprovante com valor que eu tinha cobrado , mais até hj não caiu na na minha conta. Não consigo mais falar com ele me bloqueou. Aí agora a pouco a atendente da caixa me ligou dizendo que o envelope tava vazio , então provavelmente eu já perdir esse dinheiro né msm?

  39. Minha opinião;eu acho um absurso o caixa dar um comprovante sendo que a pessoa que colocou o envelope sem nenhum valor pegar o comprovante !
    Acho que deveria cancelar a transação após inserir o envelope vaziio !
    Errado são eles que aceita isso com tantos golpes que já aconteceram e continua acontecendo!

  40. Um cliente depositou o valor de 50$, olhei nos lançamentos futuros e realmente estava o valor de 50$ pendente para cair, porém, assim que entrei no internet banking só tinha caído em minha conta o valor de 20$. Isso também pode acontecer? Uma pessoa colocar no envelope um valor menor do que o que ela digitou no caixa eletrônico?

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