Responsabilidade Editorial

Por que confiar no iDinheiro

O iDinheiro tem o propósito de democratizar e simplificar os serviços financeiros. Nossa missão é te ajudar a fazer as melhores escolhas, a partir das mais completas informações e recomendações sobre cada serviço.

Empréstimo consignado online rápido: Como conseguir?

Que tal conhecer as melhores opções e formas de pedir um empréstimo consignado online rápido? Listamos 4 alternativas.

LinkedIn
Ana Júlia Ramos Líder de Crédito e Comunicação

O empréstimo consignado online rápido é algo que as pessoas costumam sempre estar em busca. Afinal, quando esses serviços são contratados diretamente pela internet, costumam envolver menos burocracia. Também, geralmente apresentam taxas mais acessíveis e aprovação mais rápida.

Por isso, quem precisa de dinheiro rápido e atende aos critérios do consignado pode recorrer a essa alternativa digitalmente. Se você faz parte do grupo de pessoas que está precisando de um fôlego extra para acertar as contas e quer saber mais sobre como funcionam esses empréstimos consignados, vai encontrar informações precisas aqui.

Continua após a publicidade

Onde solicitar um empréstimo consignado rápido? 

Existem algumas empresas que disponibilizam empréstimo consignado online rápido e que possuem enorme credibilidade no segmento. Esse, aliás, é um detalhe que você não pode deixar passar: é essencial pesquisar sobre a idoneidade da financeira, se ela possui renome no mercado e se é confiável.

Nós trouxemos algumas sugestões de empresas confiáveis e com enorme credibilidade, que disponibilizam empréstimos consignados com taxas acessíveis e com baixa burocracia.

Empréstimo consignado Banco Pan

O empréstimo do Banco Pan é destinado a aposentados, pensionistas do INSS, servidores públicos e pensionistas de órgãos federais, estaduais e municipais, militares e pensionistas das Forças Armadas. As parcelas são descontadas diretamente da folha de pagamento.

  • Servidores Públicos
  • Aposentados e pensionistas do INSS
  • checkmark Contratação 100% online;
  • checkmark Possibilidade de acompanhar o andamento da proposta por SMS e e-mail;
  • checkmark Clientes têm descontos em drogarias conveniadas;
  • checkmark Sem consulta ao SPC ou Serasa;
  • close Entre a aprovação e liberação, o processo pode demorar cerca de uma semana (5 dias úteis).

Juros mensais: De 1,20% até 3,70% a.m.
CET: De 15.06% até 49.32% a.a.

Valores do empréstimo: Flexíveis
Prazo de pagamento: De 12 até 96 meses
Prazo de liberação: De 1 até 7 dias

Leia mais sobre Empréstimo consignado Banco Pan

O Banco Pan é outra alternativa para quem está em busca de empréstimo consignado online rápido. Ele se caracteriza pela grande intimidade que possui com atividades financeiras digitais. Tanto, que possui uma série de serviços que podem ser contratados totalmente online.

Em relação ao consignado, suas taxas são bem acessíveis, o que o coloca entre as opções mais interessantes, financeiramente falando. Além disso, o Banco Pan tem o diferencial de parcelar o pagamento do empréstimo em até 96 vezes, para que mais pessoas consigam quitar o seu crédito, sem comprometer o orçamento mensal.

Sua taxa de juros varia de 1,20% ao mês, até 3,70% ao mês. Essa variação é determinada de acordo com as características do empréstimo, como o prazo de pagamento, por exemplo.

Empréstimo consignado bxblue

O empréstimo consignado bxblue está disponível para aposentados e pensionistas do INSS, além de funcionários públicos (com convênio SIAPE). Todo o processo é feito 100% online.

  • Servidores Públicos
  • Aposentados e pensionistas do INSS
  • checkmark Disponível para negativados.
  • checkmark Taxas de juros atrativas;
  • checkmark Processo 100% online;
  • checkmark Encontra e compara diversas propostas disponíveis para o seu perfil;
  • close A renda exigida para solicitar o empréstimo é de pelo menos um salário mínimo.

Juros mensais: 2,14% a.m.
CET: 0% a.a.

Valores do empréstimo: Flexíveis
Prazo de pagamento: De 12 até 96 meses
Prazo de liberação: De 1 até 4 dias

Leia mais sobre Empréstimo consignado bxblue

A bxblue é uma agência especializada em empréstimos, sediada em Brasília, mas que possui enorme relevância entre as empresas que ofertam crédito online. Ela trabalha em parceria com bancos renomados, como BMG, Bradesco e Banrisul.

Continua após a publicidade

Até mesmo os negativados conseguem empréstimos via bxblue, sendo esse um de seus principais diferenciais. Sua taxa máxima de juros é de 2,05% ao mês e o crédito é liberado entre 2 a 5 dias úteis.

Empréstimo Banco Bari

O empréstimo do Banco Bari é uma linha de crédito com garantia de imóvel, voltado para aqueles que precisam de uma média a alta quantia de dinheiro. O banco oferece até 60% do valor do seu imóvel, sendo esse valor debitado na sua conta ou em forma de limite de cartão de crédito.

  • Todos os perfis
  • checkmark Prazo de pagamento de até 15 anos;
  • checkmark Dinheiro na conta ou limite de crédito no cartão BariCard Imobiliário;
  • checkmark Até 60% do valor do seu imóvel;
  • checkmark Composição de renda com até 4 pessoas;
  • close Só é aceito imóveis – comerciais ou residenciais – localizados em cidades com mais de 50 mil habitantes;
  • close Banco não informa o Custo Efetivo Total (CET);
  • close A contratação não é feita de forma 100% online;
  • close Valor mínimo do imóvel como garantia é de 150 mil;
  • close Banco não informa prazo de liberação do empréstimo;

Juros mensais: A partir de 0,85% a.m.
CET: A empresa não divulga taxa
Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais

Valores do empréstimo: De R$ 30.000,00 até R$ 1.000.000,00
Prazo de pagamento: A partir de 180 meses
Prazo de liberação: Não divulgado

Leia mais sobre Empréstimo Banco Bari

O Banco Bari é uma instituição financeira sediada no Paraná, mas que atua na oferta de empréstimo consignado online rápido. Além dessa modalidade, ele ainda disponibiliza empréstimos com garantia, que são outra alternativa para quem precisa de um crédito rápido e com menos burocracia.

Um diferencial interessante que ele apresenta, é o de permitir que trabalhadores CLT também possam solicitar o seu consignado. Sua taxa de juros gira em torno de 1,82% ao mês em tabela pré-fixada.

C6 Consignado

O empréstimo consignado do banco C6 é destinado a aposentados, pensionistas do INSS, servidores públicos e pensionistas de órgãos federais.

  • Servidores Públicos
  • Aposentados e pensionistas do INSS
  • checkmark Não precisa ter uma conta no banco C6 para realizar a solicitação;
  • checkmark Contratação feita de forma totalmente online;
  • checkmark Não é necessário colocar nenhum bem como garantia;
  • checkmark As parcelas possuem valor fixo;
  • close Banco não informa as taxas de valores disponíveis para empréstimo;
  • close Banco não informa os valores permitidos para a solicitação;
  • close Banco não informa o custo efetivo total do empréstimo;
  • close Falta de transparência na divulgação de informações;

Juros mensais: A empresa não divulga taxa
CET: A empresa não divulga taxa
Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais

Valores do empréstimo: Não divulgado
Prazo de pagamento: Não divulgado
Prazo de liberação: De 1 até 7 dias

Leia mais sobre C6 Consignado

O C6 Consignado é uma solução digital para pessoas que precisam solicitar um empréstimo nesta modalidade. Um dos pontos positivos é que a empresa oferece um canal de contato via WhatsApp, algo que agiliza o processo e dá mais segurança para o cliente.

Continua após a publicidade

Como conseguir um empréstimo consignado rápido? 

A melhor maneira de conseguir um empréstimo consignado online rápido é indo diretamente aos portais de instituições financeiras que oferecem esse tipo de serviço. Normalmente, são bancos e financeiras que disponibilizam crédito para servidores públicos, aposentados e pensionistas, que se encaixam no critério da consignação.

Em seus sites é possível fazer uma simulação sobre o crédito, considerando o valor que será emprestado, as taxas de juros que vão incidir sobre o montante, quanto deverá ser pago e em quais condições. Caso o interessado concorde com a proposta, basta contratar o serviço digitalmente. Será necessário enviar alguns comprovantes, como os de renda e endereço.

A proposta é repassada à equipe e, caso seja aprovada, o dinheiro é liberado rapidamente, enviado direto para a conta cadastrada.

Como é feito o empréstimo consignado online? 

O empréstimo consignado online rápido segue o mesmo processo de solicitação que outros tipos de produtos financeiros desta mesma modalidade. Aqui, é realizada uma simulação sobre os valores e, caso o interessado aceite a proposta, envia documentos para a aprovação. Sendo aprovado, o empréstimo é liberado e o dinheiro cai na conta quase que imediatamente.

Continua após a publicidade

Porém, diferente de outros tipos de solicitação de crédito, principalmente quando esses são feitos em agências físicas, o empréstimo online possui burocracia reduzida. É justamente a rapidez na aprovação e a liberação mais simplificada que acabam se tornando vantagens que muitos interessados consideram compensatórias.

Vantagens do empréstimo consignado

A rapidez e a baixa burocracia são vantagens que já citamos sobre o empréstimo consignado online rápido. Porém, ainda há diversos pontos positivos que esse tipo de crédito apresenta e que o tornam muito mais interessante do que outras linhas de crédito disponibilizam.

Nós organizamos uma lista com todos os benefícios que o consignado apresenta e que podem ajudá-lo a entender melhor se é válido realizar a contratação desse serviço financeiro.

  • O crédito é liberado mais rapidamente, podendo chegar na conta em pouco tempo. Em alguns casos, no mesmo dia;
  • As taxas são mais acessíveis que outros tipos de empréstimo;
  • É possível simular em diferentes sites, de forma prática e rápida, para encontrar a opção mais viável;
  • Algumas empresas liberam o empréstimo consignado online até mesmo para quem está negativado;
  • Mais facilidade para conferir as ofertas dos bancos e financeiras;
  • É possível ir pesquisando sobre os detalhes que podem ser mais complexos;
  • Não exige nenhuma ida até o banco.

Como contratar um empréstimo consignado online e rápido?

Como o próprio nome diz, o empréstimo consignado online rápido é contratado diretamente pela internet. Após pesquisar as suas opções de financeiras e instituições que disponibilizam o serviço, saber mais sobre os valores cobrados e as taxas de juros que incidem sobre o empréstimo, você poderá fechar o negócio.

Continua após a publicidade

Para tanto, basta procurar o botão que disponibiliza a ação de contratação. Pode ser um “Peça já” ou “Contrate agora”. Após, será necessário informar o valor que deseja emprestar, bem como escolher as condições de pagamento.

Estando de acordo, você poderá passar à próxima etapa, que consiste em confirmar as informações pessoais. Vale destacar que a modalidade de empréstimo consignado está restrita a uma determinada parcela da população.

No caso, são os aposentados, pensionistas, servidores públicos e militares. Por isso, será necessário comprovar a renda vinda de uma dessas fontes. É possível que o sistema peça imagens desses comprovantes e selfies, para que possam realizar uma conferência com bancos de dados de instituições financeiras.

A aprovação desse tipo de empréstimo feito online costuma ser bem rápida, não gastando mais do que alguns minutos. Caso seja liberado, o dinheiro é repassado para a conta cadastrada do solicitante e o valor já poderá ser gasto conforme houver a necessidade.

Continua após a publicidade

Condições gerais

A principal condição para pedir o empréstimo consignado online rápido, é estar encaixado no critério determinante desse tipo de serviço, que é ter a renda vinda do funcionalismo público, Previdência Social ou Forças Armadas. Essa obrigatoriedade está relacionada à característica que envolve todo tipo de empréstimo consignado, sejam eles requisitados presencialmente ou online.

Normalmente, essas linhas de crédito apresentam juros mais baixos, pois, devido à fonte de renda de seus solicitantes, existe um risco mínimo de que essas pessoas não tenham como quitar as parcelas. De maneira mais simples: é praticamente garantido que o público do empréstimo consignado terá renda para pagá-lo. Afinal, há estabilidade em suas fontes.

Sendo assim, o principal critério para pedir um desses empréstimos, é ser aposentado, pensionista, servidor público ou militar. Porém, ainda há outras condições que precisam ser cumpridas para ter acesso aos valores vindos da consignação. São elas:

  • Ter como comprovar a renda;
  • Ter documentações comprobatórias sobre a identificação pessoal;
  • Não contratar um valor de empréstimo cuja parcela ultrapasse 35% do valor do salário.

Documentos necessários

Para que um interessado peça o seu empréstimo consignado online rápido e receba os valores o mais brevemente possível, deve ter em mãos os seguintes documentos:

Continua após a publicidade

  • Documentos pessoais, como RG e CPF, por exemplo;
  • Comprovante de residência no nome do interessado;
  • Comprovante de renda atualizado, que não tenha mais de 2 meses. São aceitos holerites, contracheques e número de beneficiário INSS, caso se encaixe na categoria de aposentado ou pensionista.

Como dito anteriormente, o sistema poderá solicitar imagens desses documentos, bem como selfies dos portadores, para que possam cruzar informações com bancos de dados oficiais. Esse tipo de solicitação é muito comum. Afinal, como o processo é realizado todo virtualmente, não há contato entre o solicitante com nenhum atendente presencial.

Por isso, não deixe de informar nenhum dado que for pedido. Isso fará uma enorme diferença na aprovação do seu pedido de crédito.

Quer continuar acompanhando as novidades sobre o universo financeiro e as melhores oportunidades? Então não deixe de assinar a newsletter do iDinheiro e entre em nosso canal exclusivo do Telegram.

Continua após a publicidade

Deixe um comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado.

Logo iDinheiro

Newsletter iDinheiro: receba novidades sobre o que importa para o seu dinheiro.

Suas informações não serão compartilhadas com terceiros e também não enviaremos promoções ou ofertas.