Bancos que oferecem seguro PIX: conheça 5 opções para contratar

Conheça alguns bancos que oferecem seguro Pix e veja as modalidades para proteger as suas operações de fraudes, roubos e sequestros!

Escrito por Regyane Bittencourt

Por que confiar no iDinheiro?

Responsabilidade editorial: Nosso editores são especialistas nas áreas e isentos nas avaliações e informações. Nosso objetivo é democratizar e simplificar o acesso a produtos e serviços financeiros sem viés. Conheça nosso código editorial.

Como ganhamos dinheiro?

Podemos ser comissionados pela divulgação e cliques nos parceiros. Isso também pode influenciar como alguns produtos aparecem na página, sempre com a devida identificação. Entenda como o site ganha dinheiro.

Política de Cookies: Nosso site utiliza cookies para estatísticas gerais do site e rastreamento de comissões de forma anônima. Nenhum dado pessoal é coletado sem seu consentimento. Conheça nossa política de privacidade.


Sugestão iDinheiro

Conta Mercado Pago

Conta Mercado Pago

Conta Mercado Pago Solicitar
  • Sem tarifa mensal
  • Conta de Pagamento Digital
  • Cartão Múltiplo, com Rendimento e Linha de Crédito

Conta digital BTG

Conta digital BTG Solicitar
  • Sem tarifa mensal
  • Conta de Pagamento Digital
  • Cartão de Crédito, com Linha de Crédito

Com o aumento de golpes e fraudes relacionadas à transferência instantânea, muitas pessoas buscam bancos que oferecem seguro Pix. É importante procurar maneiras de se proteger adequadamente, e algumas instituições implementaram alternativas que permitissem essa garantia aos clientes. Confira 5 bancos que oferecem seguro Pix, como esse serviço funciona e porque vale a pena considerá-lo:

1. Mercado Pago

Conta Mercado Pago

Conta digital gratuita, com rendimento automático do saldo, opção de cartão de crédito sem anuidade e possibilidade de comprar criptomoedas.

Taxa de manutenção: Gratuita
Saque: R$ 5,90
TED/DOC: Gratuitos e ilimitados

  • Linha de Crédito
  • Investimento
  • Pix
  • checkmarak Opção de investimento em criptomoedas
  • checkmarak Conta com rendimento automático do saldo
  • checkmarak Opção de crédito pessoal online
  • close Cobrança de saque
  • close Limite de 10 depósitos por boleto gratuitos
Leia mais sobre Conta Mercado Pago

Embora seja uma plataforma de pagamentos, o Mercado Pago está entre os principais bancos que oferecem seguro Pix.

O aplicativo adotou esse serviço em parceria com a BNP Paribas Cardif, líder mundial em seguros de crédito e especialista no Brasil.

Atualmente, o Mercado Pago está disponível em dois planos. O primeiro, no valor de R$3,49 mensais, possui cobertura de R$5 mil. A segunda modalidade está cotada em R$4,99 por mês, e traz coberturas de até R$10 mil. 

Um dos pontos positivos desse seguro é a amplitude de coberturas, que trazem diversas situações incluídas na proteção:

  • Saque, compra ou Pix sob coação ameaça;
  • Perda, roubo ou furto do cartão;
  • Proteção de compras;
  • Roubo em caixa eletrônico;
  • Furto ou roubo da bolsa;
  • Morte em decorrência de crime;
  • Invalidez permanente total ou parcial em decorrência de crime;
  • Assistência funeral;
  • Capitalização; 

Entre os principais bancos que oferecem seguro Pix, a instituição se destaca por ter o maior número de coberturas disponíveis.

Ainda, sua contratação é simples, podendo ser feita por meio do aplicativo, disponível para Android e iOS.

No entanto, exige que o cliente tenha solicitado o cartão físico Mercado Pago. Somente após o desbloqueio do recurso será possível escolher um dos planos e contratar dentro da plataforma. Não existe carência para esse seguro, estando válido em 24 horas.

O desconto das mensalidades é feito do saldo, mas o usuário pode solicitar outros formatos posteriormente, como boleto ou cadastro de cartão de crédito para a cobrança.

2. BTG

Conta digital BTG

Conta digital gratuita, com oferta de cartão de crédito sem anuidade, PIX e opções diversificadas de investimentos.

Taxa de manutenção: Gratuita
Saque: R$ 5,00 com 8 gratuitos
TED/DOC: Gratuitos e ilimitados

  • Linha de Crédito
  • Investimento
  • Seguros
  • Pix
  • Câmbio
  • checkmarak Portfólio completo de investimentos
  • checkmarak Não cobra manutenção da conta
  • checkmarak Opção de cartão de crédito
  • checkmarak 8 saques gratuitos por mês
  • close Cobra taxa de saque quando excede o pacote
Leia mais sobre Conta digital BTG

Entre os bancos que oferecem seguro Pix, o BTG Pactual também se destaca com um serviço de simples contratação e fácil controle pelo seu aplicativo.

O serviço funciona em parceria com a Too Seguros, e realiza o reembolso dos valores creditados na conta em caso de algum sinistro que esteja devidamente assegurado.

Inicialmente, o preço é cotado a partir da renda assumida pelo cliente, que inicia os planos a partir de R$4 mil. O reembolso pode chegar a R$20 mil, dependendo do perfil e das condições.

Entre as vantagens oferecidas pela BTG se destacam a contratação simplificada e sem carência, de modo que o cliente já pode começar a aproveitar a proteção a partir da contratação.

Os tipos de transações que estão protegidas incluem, além do PIX:

  • PIX Saque e PIX Troco;
  • TED e DOC;
  • Compras por QR Code;
  • Pagamento de boleto;

No entanto, os portais oficiais do banco não disponibilizam quais as coberturas e situações protegidas pelo serviço, sendo necessário realizar uma simulação para visualizar os planos conforme os dados informados pela sua conta.

O acesso está disponível no aplicativo BTG Banking, para Android e iOS, e não exige outras informações para concretizar o serviço, uma vez que o correntista já está logado e com seu perfil atualizado.

3. Santander

Conta Confia Santander

Conta com abertura e gerenciamento 100% digital. Oferece gratuidade de conta para quem recebe pelo menos R$1.000 e paga contas pelos canais digitais da Instituição.

Taxa de manutenção: De R$ 24,00 até R$ 24,00
Saque: Gratuitos e ilimitados
TED/DOC: Gratuitos e ilimitados

  • Linha de Crédito
  • Investimento
  • Seguros
  • Consórcios
  • Pix
  • Câmbio
  • checkmarak Carteira digital Way
  • checkmarak 10 dias sem juros no limite da conta para quem cadastra CPF ou celular como chave PIX
  • checkmarak Cesta de serviços completa
  • checkmarak Atendimento presencial
  • close Exige movimentação mínima para isenção de tarifa
  • close Análise para liberação de cartão de crédito
Leia mais sobre Conta Confia Santander

O seguro Pix do Santander também oferece proteção para transações para todas as formas de transferência instantânea, além de DOC e TED.

Entretanto, em um primeiro momento, sua cobertura se concentra em sinistros onde ocorre a coação para movimentação financeira, com violência ou grave ameaça física. Nesse caso, existem menos condições que se enquadram na proteção que a instituição disponibiliza.

Uma vez que a análise do ocorrido apresenta um retorno positivo, confirmando a fraude, é liberado um reembolso no valor contratado, que cai diretamente na conta do correntista.

Entre as vantagens dessa alternativa, se destacam a segurança reforçada para compras online e física, uma vez que o usuário pode ter seu Pix protegido pela internet ou em envios presenciais. Além disso, o prazo de reembolso é de até 7 dias após a compra.

Sua contratação é simples, como os demais bancos que oferecem seguro Pix. Feita pelo aplicativo, disponível para Android e iOS, ele já passa a ser válido no primeiro pagamento, sem carência.

O “Seguro Transações” do Santander possui preços a partir de R$9,99 ao mês, dependendo do plano escolhido, e desconta as mensalidades diretamente da conta do correntista.

Todo o suporte contra sinistros e ocorrências suspeitas deve ser solicitado pelo aplicativo, principal canal desenvolvido pela instituição.

4. Itaú

Conta Itaú padronizada

Pacote padronizado I a IV com oferta de saques limitados, cheques, transferências e opções variadas de cartão de crédito Itaú.

Taxa de manutenção: De R$ 14,70 até R$ 50,40
Saque: R$ 3,00 com 12 gratuitos
TED/DOC: R$ 1,45 com 8 gratuitos

  • Linha de Crédito
  • Investimento
  • Seguros
  • Consórcios
  • Pix
  • Câmbio
  • checkmarak Atendimento presencial
  • checkmarak Opções de investimentos com valores mínimos acessíveis
  • checkmarak Mais de 70 opções de cartão de crédito
  • close Cobrança de pacote mensal de serviços
  • close Cobrança de saques e transferências excedentes
  • close Abertura da conta precisa ser finalizada na agência
Leia mais sobre Conta Itaú padronizada

Entre os principais bancos que oferecem seguro Pix, vale a pena mencionar o Itaú, uma das instituições tradicionais do Brasil e que também desenvolveu uma garantia para esse tipo de transferência.

Inicialmente, a proteção é acionada somente no caso de sequestro e agressões físicas. Nesse caso, não existem tantas coberturas para o correntista.

Por outro lado, os preços são considerados mais acessíveis, com diversas modalidades que podem atender a mais de um tipo de cliente. Além disso, não existe renda mínima para contratar.

O usuário paga uma taxa que pode variar de R$3,50 a R$7,00 mensalmente, e recebe a garantia de poder acionar o Seguro PIX sempre que necessário. A indenização desse tipo de seguro tem o mínimo de R$1.500 e pode chegar a R$30 mil, sendo, atualmente, o maior valor.

Todas as transações realizadas sob sequestro ou em condições cobertas pelo serviço podem gerar indenizações, e o cliente aciona o seguro diretamente pela Central Itaú, de forma mais prática e simples. Os telefones disponíveis são:

  • 4004 4444 para capital;
  • 0800 727 4444 para as demais localidades.

Essa facilidade permite que o cliente consiga ter suporte mesmo sem estar com seu celular ou aplicativo.

5. Bradesco

Conta Bradesco

Conta corrente tradicional do Bradesco, ideal para quem usa serviços básicos, como saques, transferências e extratos dos últimos 30 dias e meses anteriores.

Taxa de manutenção: De R$ 46,70 até R$ 46,70
Saque: R$ 3,25 com 4 gratuitos
TED/DOC: R$ 11,65

  • Linha de Crédito
  • Investimento
  • Seguros
  • Consórcios
  • Pix
  • Câmbio
  • checkmarak Descontos exclusivos em lojas, restaurantes, livrarias e etc
  • checkmarak Opções variadas de investimento
  • checkmarak Tarifa zero por um ano ao abrir a conta pelo app
  • close Não oferece cartão
  • close Taxa de manutenção alta
  • close Poucos serviços gratuitos
Leia mais sobre Conta Bradesco

O Bradesco também está entre os bancos que oferecem seguro Pix para os correntistas, com coberturas para casos de coação, furtos e ameaças físicas que prejudiquem o acesso do usuário.

Além de proteger as transações instantâneas, também é válido para boletos, TED e DOC. Qualquer operação feita nessas condições gera indenização, se a avaliação for positiva.

A contratação também não possui carência, sendo válida a partir das 24 horas da data de pagamento, e traz vantagens como proteção expandida e a possibilidade de receber a Assistência Cyber do aplicativo HERO.

Todas as modalidades estão descritas no aplicativo Bradesco, disponível para Android e iOS. O usuário deve estar logado e ter a plataforma habilitada pelo caixa eletrônico antes de seguir com a ativação.

Atualmente, traz três opções de planos a partir de R$8,99 mensais, com limites iniciando em R$20 mil.  Também é importante reforçar que a solicitação de suporte ocorre apenas via aplicativo, sem central de telefone.

Quais os melhores bancos que oferecem seguro Pix?

Muitos usuários em busca de bancos que oferecem seguro Pix podem estar em dúvida sobre qual a melhor opção, mas essa indicação varia conforme a necessidade do cliente. Isso porque existem diversas modalidades, e o correntista deve se atentar para a cobertura que melhor pode atender ao seu caso.

Pacotes mais simples podem ter um valor mais acessível, enquanto a inclusão de mais de um tipo de proteção resulta em um aumento da mensalidade. Assim, para escolher o melhor seguro Pix para você, é importante entender o que você busca e o que prioriza nesse serviço.

De forma geral, vale a pena avaliar as principais alternativas disponíveis atualmente no mercado, compostas, principalmente, das instituições tradicionais brasileiras.

No entanto, pode ser interessante reforçar alguns aspectos positivos das opções. Por exemplo, o Mercado Pago traz o maior número de alternativas para cobertura de sinistro, enquanto o Itaú lidera os bancos que oferecem seguro Pix com maior valor de indenização.

Conhecendo essas características, será mais simples encontrar a melhor garantia para você, gerando conforto e segurança no dia a dia para usar a transferência instantânea sem medo de prejuízos financeiros no caso de golpes.

Quer conhecer mais dicas e serviços sobre o universo financeiro? Ative as notificações Push e assine a newsletter do iDinheiro para ficar por dentro de todas as novidades!

Perguntas frequentes

  1. Quais bancos têm seguro Pix?

    Atualmente, os principais bancos que oferecem seguro Pix são Mercado Pago, BTG Pactual, Santander, Itaú e Bradesco. Instituições como Banco do Brasil também anunciaram a implementação desse serviço no futuro.

  2. Tem seguro para o Pix?

    Sim, existe seguro para Pix. Trata-se de uma modalidade que oferece indenizações e reembolsos para o correntista caso ele seja vítima de golpe, fraude ou crime, como sequestro. Nesse caso, as transações financeiras feitas sob condições suspeitas podem ser estornadas.

Referências do artigo
Deixe um comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *

Participe das comunidades do iDinheiro no Whatsapp