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O empréstimo agora na conta é uma maneira prática de ter o montante de dinheiro necessário para situações urgentes.
Existem diversos motivos para solicitar um crédito emergencial, desde contas, despesas não planejadas, até investimentos pessoais.
Além disso, diversas instituições financeiras oferecem serviços de empréstimo agora na conta. No entanto, podem ser complexo escolher a oferta ideal.
Também é importante conhecer as taxas de juros praticadas pelas instituições financeiras, entender as características de cada proposta e seus diferenciais.
Ainda, vale considerar outros critérios, como restrições de crédito e se existem soluções online para esse público.
Confira essas e outras questões no conteúdo que preparamos sobre empréstimo agora na conta, e entenda como ele funciona!
Top 8 empréstimos que caem agora na conta online
Existem muitos serviços de empréstimo agora na conta atualmente. Com a facilidade da internet e dos meios digitais, tornou-se mais fácil adquirir realizar movimentações financeiras.
Na última década, ocorreu a criação de muitas fintechs e startups com soluções monetárias inovadoras, assim como a atualização de bancos consolidados para esses novos serviços digitais.
Dentre as movimentações financeiras mais procuradas por pessoas e empresas estão os empréstimos agora na conta online. Isso porque, no mundo atual, cada vez mais públicos buscam soluções imediatas.
No entanto, existem algumas considerações importantes sobre essa busca de crédito. Apesar de os serviços serem rápidos, nenhum deles transfere o dinheiro do empréstimo instantaneamente na conta, pois as solicitações precisam ser avaliadas.
Normalmente, as empresas demoram entre 3 e 24 horas para a aprovação. Contudo, existem algumas instituições que trabalham com mais rapidez para a liberação de crédito.
Confira as recomendações de serviços que se destacam quando o assunto é empréstimo agora na conta:
Empréstimo pessoal SuperSim
A SuperSim é correspondente bancário da Socinal e permite a contratação do empréstimo 100% online.
Servidor Público
Score Baixo
Negativado
Assalariado
Autônomo
Aposentado e pensionista
Liberação rápida do dinheiro em conta
Processo 100% online
Oferta crédito para negativados
Valores mais baixos para o empréstimo (máximo de R$2.500)
Taxas de juros relativamente alta
Juros mensais: De 12,50% até 19,90% a.m. CET: De 637,09% até 881,73% a.a.
Valores do empréstimo: De R$ 250,00 até R$ 2.500,00 Prazo de pagamento: De 4 até 12 meses Prazo de liberação: De 1 até 3 dias Observação: Não precisa de análise de crédito
Com o objetivo de promover empréstimo agora na conta online, a SuperSim é um serviço flexível que conta com empréstimos sem e com garantia.
O valor emprestado vai de R$250 até R$2500, com taxa de juros de 12.50% a 19.99% ao mês. Após aprovado, o dinheiro cai na conta em até 30 minutos e há diferente formas de receber, como PIX.
Empréstimo pessoal Sim
A Sim é uma plataforma que pertence ao Grupo Santander e atua de forma 100% on-line. O empréstimo pessoal tem limite de até R$30 mil e a análise de crédito pode ser feita em minutos, com liberação em até 3 dias. As taxas iniciam em 2,83% ao mês e o pagamento pode ser realizado em até 36 meses.
Servidor Público
Assalariado
Autônomo
Aposentado e pensionista
Transparência nas informações ligadas ao empréstimo
Mais de uma opção para pagamento: via boleto ou por débito em conta
O app Sim pode ser usado para solicitar e gerenciar o empréstimo
As taxas de juros podem ser atrativas
É preciso comprovar renda para solicitar o empréstimo
Juros mensais: De 2,83% até 12,58% a.m. CET: De 15,39% até 314,51% a.a.
Valores do empréstimo: De R$ 500,00 até R$ 30.000,00 Prazo de pagamento: De 1 até 36 meses Prazo de liberação: A partir de 3 dias Observação: Não precisa de análise de crédito
A Empréstimo Sim é uma fintech do grupo Santander que visa realizar empréstimos pessoais sem garanta e completamente online.
O montante cai na conta em até 24 horas, com limite de R$ 30 mil. O serviço oferece parcelamentos em até 36 vezes, com taxas de juros de 2.83% até 12.58% ao mês, e primeira parcela em até 45 dias.
Empréstimo pessoal Geru
O empréstimo Geru é 100% online, desde a simulação até a contratação. A empresa tem a proposta de fazer análise de crédito rápida e, em caso de aprovação, o dinheiro é liberado em até 1 dia útil. As taxas de juros são a partir de 1,9% ao mês, com prazo de pagamento de 12 a 36 vezes. Os valores para crédito liberados vão de R$ 1 mil a R$ 50 mil.
Servidor Público
Assalariado
Aposentado e pensionista
Não exige garantia
Empréstimo 100% online
Transparência em relação à análise de crédito
Aprovação e liberação rápida
Para fazer uma simulação, é necessário informar os dados pessoais
Juros mensais: A partir de 1,90% a.m. CET: De 2,00% até 8,20% a.a.
Valores do empréstimo: De R$ 1.000,00 até R$ 50.000,00 Prazo de pagamento: De 12 até 36 meses Prazo de liberação: A partir de 1 dias Observação: Após análise de crédito
A Geru é a primeira fintech de crédito 100% online do Brasil. A partir de informações rápidas do cliente, a empresa analisa a solicitação e envia o empréstimo em até um dia útil.
Os empréstimos agora na conta da Geru começam em R$1 mil a R$50 mil, com taxas entre 1,9% e 8.2% ao mês e parcelamento em até 36 vezes.
Empréstimo pessoal Ciclic
Empréstimo pessoal oferecido pela Ciclic e contratado 100% online. A empresa pertence ao grupo do Banco do Brasil.
Assalariado
Autônomo
Empresa do grupo BB Seguros
Libera o empréstimo até no mesmo dia
Não libera crédito para negativados
Não informa a taxa de juros e CET
Juros mensais: A empresa não divulga taxa CET: A empresa não divulga taxa Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais
Valores do empréstimo: De R$ 500,00 até R$ 50.000,00 Prazo de pagamento: De 12 até 36 meses Prazo de liberação: A partir de 1 dias Observação: Após análise de crédito
A Ciclic é uma empresa especializada em seguros que também oferece empréstimo agora na conta online com e sem garantia.
O limite do montante da Ciclic é de R$50 mil e a transferência para a conta demora entre um e sete dias úteis. A taxa de juros é a partir de 1,49% ao mês com parcelamento em até 36 vezes.
Empréstimo pessoal Ferratum
A Ferratum é uma empresa internacional que atua como correspondente bancária da instituição financeira Socinal S.A no Brasil. Oferece empréstimos de valores mais baixos, mas contratação 100% on-line e segura.
Score Baixo
Negativado
Assalariado
Autônomo
É possível fazer uma simulação antes de enviar uma proposta.
Faz empréstimo para negativados
Usa mais de 200 variáveis para análise de crédito
O limite máximo liberado é R$3.000, o que pode ser baixo para algumas necessidades.
Apenas correntistas de bancos tradicionais podem contratar empréstimo
Juros mensais: 9,90% a.m. CET: A partir de 210,00% a.a.
Valores do empréstimo: De R$ 400,00 até R$ 3.000,00 Prazo de pagamento: De 2 até 9 meses Prazo de liberação: A partir de 1 dias Observação: Após análise de crédito
A Ferratum é uma empresa finlandesa pioneira em soluções bancárias móveis, que agora atua no Brasil também.
O empréstimo agora na conta da Ferratum começa em R$400 e tem o limite de R$3 mil. O prazo de pagamento é de 2 a 9 meses, com taxa de juros ao mês de 9,9% a 17,9%.
Empréstimo pessoal NoVerde
A NoVerde é uma correspondente bancária e atua em parceria com algumas instituições financeiras. O empréstimo é 100% online e pode cair na conta em até 24 horas úteis.
Score Baixo
Assalariado
Autônomo
A liberação do dinheiro pode ser feita dentro de um dia útil.
Empréstimo 100% online;
A análise de crédito é feita em poucos minutos;
Os limites de créditos são mais baixos, o que pode não ser suficiente para suprir sua necessidade.
O aplicativo está disponível apenas para Android;
Juros mensais: De 7,90% até 18,90% a.m. CET: A empresa não divulga taxa Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais
Valores do empréstimo: De R$ 500,00 até R$ 8.000,00 Prazo de pagamento: De 3 até 18 meses Prazo de liberação: A partir de 1 dias Observação: Após análise de crédito
A NoVerde é uma start-up criada em 2016 que possui soluções para empréstimo agora na conta online.
Os empréstimos da NoVerde são de R$500 até R$8 mil, com taxa de juros de 7.9% a 18.9% ao mês. O pagamento do valor pode ser realizado por PIX, boleto bancário e cartão de crédito.
Empréstimo pessoal Provu
A Provu (antes Lendico) é correspondente bancária e funciona como um intermediador entre os clientes e as instituições financeiras. Portanto, ela não oferece empréstimos diretamente. O serviço prestado visa encontrar as melhores ofertas de crédito disponíveis no mercado de acordo com o perfil informado pelo usuário. As taxas praticadas são a partir de 4,45% a.m., com pagamento em até 36 vezes e valores liberados de até R$ 50 mil.
Servidor Público
Assalariado
Autônomo
Aposentado e pensionista
É mais prático que fazer cotações online separadamente com cada empresa
Informações transparentes no site da empresa
Serviço totalmente gratuito para os usuários
A plataforma ajuda a encontrar as melhores propostas com base no perfil cadastrado
O Custo Efetivo Total anual pode variar de 76,78% a 270,87% a.a
Existe a possibilidade de o empréstimo sair mais barato quando contratado diretamente com a instituição financeira
Não aceita negativados
Juros mensais: De 4,45% até 11,00% a.m. CET: De 4,79% até 11,37% a.a.
Valores do empréstimo: De R$ 2.500,00 até R$ 50.000,00 Prazo de pagamento: De 9 até 36 meses Prazo de liberação: A partir de 1 dias Observação: Não precisa de análise de crédito
Criada em 2015, a Provu é uma empresa que oferece serviços de empréstimo pessoal e boleto parcelado online.
Assim, o empréstimo agora na conta da Provu cai em até um dia útil com valores de R$ 2500 a R$ 50 mil. O parcelamento pode ser realizado em até 36 meses, com taxas entre 5,4% e 11% ao mês.
Empréstimo pessoal Simplic
O Simplic é um marketplace de crédito, ou seja, um correspondente bancário que busca ofertas de empréstimos com instituições parceiras e recomenda para os usuários.É ideal para quem não precisa de quantias muito altas, já que o limite de crédito é menor. A aprovação e liberação do dinheiro pode ocorrer no mesmo dia.
Score Baixo
Negativado
Assalariado
Autônomo
A renda mínima do contratante deve ser de R$1285,00
Atende a um público mais abrangente (incluindo negativados);
Empréstimo 100% online;
Se a aprovação ocorrer até às 13h, o dinheiro é liberado na conta no mesmo dia;
Taxas de juros altas;
É preciso ser correntista de um dos bancos conveniados para receber o valor do empréstimo.
Limite de crédito menor (até R$3.500);
Juros mensais: De 15,80% até 17,90% a.m. CET: A empresa não divulga taxa Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais
Valores do empréstimo: De R$ 500,00 até R$ 3.500,00 Prazo de pagamento: De 3 até 12 meses Prazo de liberação: A partir de 1 dias Observação: Após análise de crédito
Atuando com serviços de empréstimos desde 2014, a Simplic tem o objetivo de facilitar os processos financeiros.
O montante transferido vai de R$ 500 até R$ 3,5 mil com taxas mensais de 15.8% a 17.9%. Em relação ao pagamento, o cliente pode parcelar em até 12 vezes.
Empréstimo agora na conta para negativado
Quando o consumidor está negativado, significa que possui dívidas não pagas e, consequentemente, apresenta restrições para a contratação de serviços, como empréstimos.
Dessa maneira, muitos dos serviços bancários não estão disponíveis para pessoas negativadas ou apresentam um bloqueio para utilizar essas movimentações financeiras.
Contudo, com as novas soluções digitais, tornou-se mais fácil realizar empréstimo agora na conta para negativado.
Diversas empresas criaram novas modalidades para analisar crédito para a aprovação de mais pessoas em relação aos pagamentos.
Da mesma maneira, outras formas de transferência na conta tornaram-se populares, como o empréstimo consignado e a antecipação do saque-aniversário do FGTS.
Além do artigo completo que você encontrará clicando aqui, conheça ainda mais empresas que oferecem soluções para quem possui restrições no CPF.
Empréstimo pessoal Jeitto
A Jeitto oferece empréstimo para clientes da plataforma com pagamentos acessíveis e liberação rápida. A empresa não se limita ao crédito em si, mas facilita o uso por meio do aplicativo através de: contas de água, luz, gás, além de viabilizar compras online, pela internet. Os pagamentos podem ser feitos em até 24 vezes e negativados são aceitos na plataforma. O crédito, no entanto, é exclusivo para quem já tem o aplicativo.
Servidor Público
Score Baixo
Negativado
Assalariado
Autônomo
Aposentado e pensionista
Liberação do empréstimo na mesma hora caso haja crédito pré-aprovado
Contratação 100% digital
Aceita negativados
Faz análise de crédito
Não informa taxas
Para mais benefícios, é preciso ser cliente da instituição
Juros mensais: A empresa não divulga taxa CET: A empresa não divulga taxa Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais
Valores do empréstimo: De R$ 35,00 até R$ 300,00 Prazo de pagamento: De 3 até 24 meses Prazo de liberação: A partir de 1 dias Observação: Não precisa de análise de crédito
A Jeitto é uma fintech criada em 2016 que tem como destaque uma metodologia de avaliação de crédito que aumenta a chance de aprovações, incluindo pessoas com CPF restrito.
Para solicitar o empréstimo, a cliente precisa estar cadastrado no aplicativo da Jeitto, que funciona como uma carteira digital. Os valores são aprovados em até um dia útil.
Antecipação do saque-aniversário FGTS BXblue
Opção de empréstimo que permite antecipar até 7 parcelas do saque-aniversário do FGTS. Na BXblue é possível consultar a oferta desse crédito e diferentes instituições e contratar a melhor opção.
Score Baixo
Negativado
Assalariado
Permite o uso do saldo parado do FGTS
Aceita negativados
Não compromete o orçamento mensal
Taxa de juros máxima de 2,05% ao mês
Valor limitado a 7 parcelas do saque-aniversário
Juros mensais: A partir de 1,79% a.m. CET: A empresa não divulga taxa Observação: O CET inclui tarifas de contrato, por isso é maior que os juros mensais
Valores do empréstimo: Flexíveis Prazo de pagamento: até 12 meses Prazo de liberação: A partir de 1 dias Observação: Após análise de crédito
A Bxblue é uma empresa especializada em empréstimo consignado, uma modalidade na qual as parcelas do pagamento são descontadas do salário ou de benefícios, como o FGTS.
Dessa forma, na Bxblue é possível realizar a antecipação do saque-aniversário do FGTS em forma de empréstimo.
Empréstimo consignado Banco PAN
O empréstimo do Banco PAN é destinado a aposentados, pensionistas do INSS, servidores públicos e pensionistas de órgãos federais, estaduais e municipais, militares e pensionistas das Forças Armadas. As parcelas são descontadas diretamente da folha de pagamento. As taxas de juros são de 1,40% a 2,05% ao mês e a liberação do crédito é de 2 a 5 dias úteis.
Servidor Público
Aposentado e pensionista
Contratação 100% online
Possibilidade de acompanhar o andamento da proposta por SMS e e-mail
Clientes têm descontos em drogarias conveniadas
Sem consulta ao SPC ou Serasa
Entre a aprovação e liberação, o processo pode demorar cerca de uma semana (5 dias úteis)
Juros mensais: De 1,40% até 2,05% a.m. CET: A partir de 19,60% a.a.
Valores do empréstimo: A partir de R$ 500,00 Prazo de pagamento: De 12 até 96 meses Prazo de liberação: De 2 até 5 dias Observação: Não precisa de análise de crédito
O Banco Pan também traz diversas opções de empréstimos consignados, com aprovação de, no máximo, dois dias úteis.
Segundo a empresa, o valor máximo do empréstimo consignado é definido pelo convênio entre o banco e o órgão do qual a pessoa recebe o pagamento. Ou seja, esse valor, assim como os juros, podem variar.
Fazer empréstimo agora na conta é confiável?
Realizar empréstimo agora na conta é confiável, principalmente com essas novas soluções digitais. Contudo, os clientes precisam se atentar a alguns cuidados importantes.
O interessado deve sempre conferir as taxas de juros mensais e compará-la com as praticadas no mercado.
Cada serviço possui pontos positivos e negativos, então é importante colocar todas as informações em uma planilha e calcular o melhor empréstimo para cada caso.
Muitas das empresas possuem calculadora nos sites e aplicativos para você estipular o valor das parcelas de pagamento do empréstimo. Somado a isso, recomendamos antes usar nosso comparador de empréstimos, bastando apenas inserir as informações básicas do empréstimo que deseja para ter uma experiência personalizada.
Outra recomendação é pesquisar pela experiência de outros consumidores. Conferir sites que reúnam reclamações ou que fornecem notas aos serviços é o primeiro passo para entender o que funciona ou não em cada serviço.
Dessa forma, será possível encontrar empréstimo agora na conta em instituições confiáveis, para ter uma experiência positiva na procura por crédito.
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Perguntas frequentes sobre Empréstimo agora na conta
Onde conseguir Pix emprestado?
O Pix emprestado integra o serviço de algumas empresas, como a SuperSim, e outras, como a Meutudo. Vale a pena conferir as instituições que possuem empréstimo na hora via Pix
Quais cuidados tomar ao pedir um empréstimo urgente?
Para realizar um empréstimo agora na conta, o interessado deve tomar alguns cuidados como verificar a confiabilidade da empresa, realizar o planejamento dos pagamentos futuros, conferir as taxas de juros e prazos, além dos detalhes no contrato, e, em nenhuma hipótese, realizar depósitos antecipados, pois é uma prática criminosa.
Graduada em Letras (Português e Inglês) pela Universidade Federal do Rio de Janeiro (UFRJ). Em 2021 viu no Marketing de Conteúdo uma oportunidade de praticar a escrita, o que a conduziu às certificações e cursos na área. Já atuou no setor Administrativo de marketing e vendas e, no iDinheiro, atua como Assistente do time de Marketing de Conteúdo focada nas verticais de Empréstimos, Consórcios e Financiamentos.
