Será que o novo cartão Méliuz é bom e vale a pena? Nossa análise completa sobre o produto!

Fizemos uma análise completa sobre o cartão Méliuz. Assim, você poderá saber seus principais benefícios, porcentagem de cashback e outras informações importantes!

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Ana Júlia Ramos

Cartão Méliuz

O cartão Méliuz é ideal para aqueles que buscam pelos melhores valores de cashback. Com ele, é possível ganhar dinheiro de volta em todas as compras e optar até mesmo em receber por criptomoedas. Sendo um cartão livre de anuidade, ele também conta com a bandeira Mastercard Platinum e todos os benefícios da mesma.

  • Preza por condições exclusivas
  • Precisa de um cartão para fazer compras
  • Busca os melhores cashbacks
  • Quem compara preços antes de comprar
  • Quem preza por descontos e recompensas

Juros do Rotativo: até 12,75% a.m

Parcelamento de fatura: até 12,50% a.m

    Anuidade: A anuidade não é cobrada
  • Assistência a viagem
  • Conta digital
  • Aplicativo
  • Isenção de Rolha
  • Pagamento por aproximação
  • Programa de pontos: Mastercard Surpreenda: 1 ponto a cada R$ 1 gasto para trocar por produtos ou descontos
  • Descontos em lojas parceiras
  • Cashback: A partir de gastos na fatura acima de R$ 750 = 0,5% de cashback em TODAS AS COMPRAS
  • checkmark Anuidade gratuita
  • checkmark Cashback ou criptoback em todas as compras
  • checkmark Cobertura internacional
  • checkmark Benefícios da bandeira Mastercard Platinum
  • close É necessário entrar em uma fila de espera para adquirir o cartão
  • close Não oferece milhas ou programa de pontos próprio

Imagine a possibilidade de receber dinheiro de volta em qualquer gasto no cartão de crédito. Tentador, não é mesmo? Até mesmo aquelas compras feitas no supermercado do bairro podem ser devolvidas para você. Com o cartão Méliuz, isso é possível!

E o melhor de tudo é que o dinheiro cai na conta de verdade: nada de pontos ou condições que restringem o uso do valor em estabelecimento parceiros, por exemplo. Se ficou curioso e quer saber se o cartão Méliuz compensa, fizemos um conteúdo especial. Além de uma resenha completa, apontamos também outras informações importantes, como:

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  • benefícios além do cashback;
  • porcentagem do dinheiro de volta a depender do seu nível de gastos;
  • informações sobre o limite do cartão Méliuz;
  • pontos positivos e negativos.

Vamos lá, então? Tenha uma ótima leitura!

Como funciona o novo cartão Méliuz?

O Cartão Méliuz segue a mesma premissa da empresa: devolver parte do valor das compras para o consumidor. Um dos grandes da empresa em relação a outros programas de cashback é que os valores economizados podem ser resgatados direto em sua conta bancária.

Portanto, o usuário recebe “dinheiro de verdade” de volta e não alguma espécie de crédito que só pode ser usado de maneiras restritas, ficando preso nas instituições que promovem os programas de pontos, por exemplo. Outra grande vantagem é a isenção de anuidade. Dessa forma, você usa um cartão que devolve parte do valor gasto, sem pegadinhas, e ainda se livra de pagar anuidade: uma dupla economia!

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Fizemos um passo a passo para te explicar, basicamente, como funciona o cartão Méliuz. Veja só.

  1. Você compra com o seu cartão Méliuz;
  2. A depender do valor da sua fatura, um percentual de cashback será aplicado. Em compras pela internet em sites parceiros, esse percentual será acrescido do percentual de cashback do parceiro específico + 1%.
  3. Ao pagar a fatura, os valores de cashback serão creditados em sua conta Méliuz em até 5 dias!

Veja só um exemplo prático: se você gasta uma média de R$ 2.000 por mês no cartão de crédito e desse valor, R$ 500 são direcionados para compras online, terá economizado uma média de R$ 522 por ano só com os descontos de cashback. Muito bom, não é?

Além disso, o bônus extra é algo muito interessante. O Méliuz tem parceria com uma série de lojas muito conhecidas pelo brasileiro, como Amazon, Renner, Casas Bahia, Boticário, Hering… E a lista continua!

Se você está em busca de receber dinheiro de volta ao usar o cartão de crédito, conheça a nossa lista de melhores cartões de crédito com cashback.

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Qual a diferença do cartão Méliuz Banco Pan e o novo cartão Méliuz?

Uma vez que já existe no mercado um cartão de crédito com a marca Méliuz em circulação, falar de um novo produto pode parecer estranho a muitos consumidores. No entanto, esse cartão Méliuz já existente foi lançado em parceria com o Banco Pan e é emitido e administrado por essa instituição. 

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Atenção

Assim, quem possui um cartão da empresa vinculado à bandeira PAN, continua fazendo o acompanhamento de fatura da mesma maneira, utilizando o aplicativo da instituição financeira. Porém, não serão emitidos novos cartões dessa antiga parceria!

Já o novo meio de pagamento terá, além de fabricação própria, emissão e administração exclusiva. Desde as funcionalidades como cartão digital, as faturas e o limite, poderão ser acompanhadas diretamente pelo aplicativo Méliuz a partir de agora. 

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Dúvida

Ainda, quem já possui um Méliuz PAN não está impedido de ter um novo cartão Méliuz, uma vez que eles irão funcionar de forma independente, sem interferências. 

Por outro lado, vale a pena ressaltar que essa independência entre os produtos também não garante aos clientes do Méliuz PAN a obtenção nem a preferência para obter o novo cartão Méliuz. Nesse caso, todos os interessados precisarão passar pelo mesmo processo de inscrição em uma fila de espera e posterior análise de crédito para serem ou não aprovados a ter o novo cartão. 

Cashback do cartão Méliuz: quais são os valores?

A porcentagem de cashback devolvida pelo cartão Méliuz pode variar de acordo com as suas compras. De forma geral, o cartão devolve até 2% do valor da compra, tudo isso de acordo com o valor total da fatura. Veja os dados completos:

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Valor da faturaPorcentagem de cashback
Até R$ 7501% de cashback extra comprando online com o Méliuz
Entre R$ 750,01 e R$ 15000,5% de cashback em todas as compras + 1% de cashback extra comprando online com o Méliuz
Acima de R$ 15011% de cashback em todas as compras + 1% de cashback extra comprando online com o Méliuz

Independente do valor da fatura, sempre que você comprar em lojas online parceiras do Méliuz, é gerado um cashback extra de 1%. Depois de realizar o pagamento da fatura do cartão, o cashback será depositado na conta Méliuz em até 5 dias.

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Criptoback e Bitcoin

Para os interessados em criptomoedas e bitcoin, a empresa Méliuz promete em breve liberar novos recursos e novidades desse tema.

Quais são os prós e contras do cartão Méliuz?

Para deixar o nosso conteúdo ainda mais caprichado para você que está considerando o cartão Méliuz, fizemos uma análise com os principais prós e contras. Analise cada um deles antes de fazer a sua escolha.

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Prós

A porcentagem de até 0,5% de dinheiro de volta em qualquer tipo de compra é algo muito bom. Quando somamos com o 1% de cashback extra, temos um cartão de crédito com porcentagem excelente e que se destaca no mercado. Por fim, é difícil encontrar algum gigante do varejo que não seja parceiro da empresa. Isso faz com que o dinheiro de volta seja ainda mais aproveitado por você.

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Contras

Se você gasta menos de R$ 750 nas faturas do cartão, não poderá aproveitar o cashback “padrão”, apenas quando comprar em estabelecimentos parceiros. Além disso, quem faz gastos consideravelmente altos no cartão, poderá aproveitar porcentagens mais atrativas nas opções Black ou Platinum de outros bancos.

O cartão Méliuz tem anuidade? Quais são as outras tarifas?

Não! Conforme já adiantamos, o cartão Méliuz não tem anuidade. Este é um ponto muito importante e vantajoso: ao usar o cartão Méliuz, você só ganha: ao não pagar anuidade, ao usufruir dos benefícios de um cartão Mastercard internacional e garantindo ótimas porcentagens de cashback em todas as compras. Sabemos que cartões de crédito em geral são produtos financeiros com juros altíssimos, então é importante que seu uso esteja condicionado com uma boa educação financeira.

Aproveite para comparar o cartão Méliuz com outras opções de cartões sem anuidade.

Confira as outras tarifas!

Juros rotativo 12,75% ao mês
Parcelamento de fatura12,50% ao mês
Avaliação emergencial de créditoR$19,90
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Atenção

No entanto, esses juros estão condicionados ao atraso. Se você fizer um bom uso do seu cartão de crédito, ou seja, não entrando em dívidas e nem gastando mais do que pode, não precisará se preocupar com esses valores.

Qual é o limite do cartão Méliuz?

Antes de considerar um cartão de crédito, muitas pessoas tentam descobrir o limite para avaliar se aquele produto tem o poder de suprir todas as suas necessidades de compra. Já adiantamos, porém, que não é possível divulgar um limite padrão relacionado ao cartão Méliuz. Na verdade, essa informação não é encontrada em nenhum tipo de cartão. Isso acontece porque uma série de fatores pessoais são analisados antes de conceder o crédito, então seria impossível padronizar a informação.

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O que podemos fazer é analisar comentários na internet. Muitas pessoas compartilham suas experiências para ajudar quem tem dúvidas sobre o assunto e não consegue ter certeza vinda de nenhuma instituição oficial. Com uma simples busca na internet, encontrei alguns relatos pessoais. Lembrando que eles não vieram do Méliuz ou do Banco PAN e estão no conteúdo apenas como título de ilustração de algumas possibilidades diferentes.

Recomendamos alguns artigos para que você entre mais no assunto:

Como solicitar o cartão de crédito Méliuz?

Os convites para o novo cartão Méliuz estão sendo enviados em número reduzido, por enquanto. Para aumentar as chances de ter o seu em mãos, é preciso se inscrever em uma lista de espera, ainda por tempo indeterminado. 

Para isso, basta acessar o site da lista de espera e clicar em “Tenha acesso antecipado” ou em “Garanta já o seu”. Caso você já tenha cadastro na Méliuz, basta utilizar suas informações para se inscrever, mas para os que não possuem cadastro na plataforma, ele será automaticamente realizado no momento da inscrição na lista. 

Não existe uma data estipulada para que os convites comecem a ser enviados, mas os clientes serão avisados quando isso acontecer, via e-mail e pelo aplicativo Méliuz, disponível para sistema iOS e Android. Por fim, vale a pena reforçar que todos os inscritos na lista de espera passarão por uma análise de crédito, o que faz com que a inscrição não signifique aprovação automática para ter o cartão. 

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Dicas

Para expandir suas chances de aprovação, a empresa indica que, após entrar na lista de espera, o cliente envie convites aos amigos e continue utilizando sua conta Méliuz com frequência em suas compras para obter cashback. 

Cartão Méliuz é bom vale a pena?

Sim, o cartão Méliuz é de fato bom e vale a pena. Quando pensamos no fato de ser uma opção que não cobra anuidade e ainda oferece dinheiro de volta diretamente para a sua conta, temos dois benefícios muito bons centralizados em uma única opção de crédito.

O valor do cashback é competitivo e interessante. Pensando nos parceiros do Méliuz, dificilmente você terá o desejo de fazer a compra de um produto específico e não encontrará boas condições de dinheiro de volta. Sendo assim, o cashback extra será seu companheiro frequente!

De toda forma, vale a pena considerar que existem cartões de crédito com porcentagens mais convidativas para quem faz gastos elevados no cartão de crédito. Por isso, se você deseja ter um cartão com cashback que ofereça níveis acima de 1% em todas as compras, independente do parceiro, vale a pena contratar mais de um cartão.

Perguntas frequentes

  1. Como solicitar o cartão Méliuz?

    Basta clicar  neste link e preencher um cadastro com algumas informações pessoais e endereço. Após isso, você será redirecionado para uma fila de espera.

  2. O cartão de crédito Méliuz é internacional?

    Sim, o cartão é da bandeira Mastercard e é Internacional.

  3. Cartão Méliuz dá milhas?

    Não, o Méliuz não possui programa de pontos que ofereça milhas, seu foco principal é o cashback em dinheiro!

  4. Cartão Méliuz: qual é o melhor dia de compra?

    melhor data para compra depende do dia de vencimento escolhido pelo cliente. Assim, se, por exemplo, o vencimento do cartão é dia 15, o fechamento deve ocorrer, em média, 10 dias antes, ou seja, dia 5. Neste exemplo, a melhor data para compra é o dia 06. Basta fazer essa mesma simulação baseando-se no dia de vencimento do seu cartão, ou consultar essa informação no app do cartão!

  5. Qual o telefone do Cartão de crédito Méliuz?

    Você pode entrar em contato com a Central de Atendimento do cartão Méliuz nos números 4003 0101 para capitais e regiões metropolitanas e 0800 888 0101 para outras localidades.

  6. Tenho o cartão Méliuz PAN e agora?

    O cartão vinculado ao Banco PAN continuará funcionando normalmente e de maneira independente, mesmo após o lançamento do novo cartão Méliuz. 

  7. Tenho o cartão Méliuz PAN, posso entrar na lista de espera do novo cartão Méliuz?

    Pode sim, normalmente! Os dois produtos funcionam de maneira independente e não interferem um no outro.

  8. Quanto tempo demora a lista de espera do novo cartão Méliuz?

    A empresa ainda não divulgou um prazo final para a lista de espera. 

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59 comentários

  1. Lorena

    Todo mês terei cashback, e esse cashback é baseado na fatura total de cada mês?

  2. Marcos

    tem como colocar a fatura do cartão Meliuz em débito automático no nubank?

  3. Isaias

    Olá, esse cartão permite colocar em débito automático em outro banco que não seja o banco Pan? Posso colocar em débito automático no Santander?

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  5. Bárbara Marques

    Existe um valor mínimo mensal para receber o cashback?

  6. CID JONES

    Bom dia como posso ver o melhor dia de compra do meu cartão a data do venc è 02

  7. Sandra

    Não gostei, tem outros cartões até melhores sem anuidade portanto não valeu a pena para mim, não tem Cashback

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  9. jessica

    onde a informação sobre o melhor dia pra compra fica no aplicativo? é no app Meliuz ou no app Banco Pan ?

  10. Gabriely

    Olá, tudo bom ? Então …
    Coloquei o vencimento do cartão para 22 então o vencimento é dia 13
    Isso já vale para o mês em que eu realizei o desbloqueio do cartão ou para o próximo mês ?

  11. Gabriel kosloski

    Qual o tempo para voltar o limite após o pagamento da fatura ?

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  13. michel

    Se eu usar o cartão para pagar contas de luz , água … O cashback também é aplicado ? ( considerando o gasto mínimo de R$750,00.)

  14. gilberto pena

    como posso saber se foi aprovado o meu pedido

  15. Dafne Silva

    Boa tarde!
    Meu vencimento ficou para dia 13, sendo assim, qual o melhor data de compras ?

  16. Eduardo

    Posso fazer comprar no supermercado com meu cartão ?

  17. Naísa

    Tenho cartão, gostaria de saber pq cada mês fecha em uma data diferente? Nunca sei a data certa de fechamento

  18. Alesaandro

    Quero saber qual o melhor dia de compra as????

  19. Fátima Aparecida

    Dia 12/01 fiz o pedido para aumentar meu limite. Até a presente data não tive resposta. O telefone te joga pra todos os lados e você não tem a resposta. Após tentar 4 vezes seguidas e ouvir dos atendentes que não era o setor deles e sem resolver meu problema. Resolvi desistir. Gente, como atendentes de telemarketing ainda são despreparados…. Afff

  20. marcos

    Eu tenho o cartão de crédito méliuz e gostaria de saber se eu posso pagar uma taxa com esse cartão de crédito cuja a taxa é gerada por um banco internacional.

  21. Maria Solange

    Esse cartão fecha quantos dias antes do vencimento?

  22. Victoria

    gostaria de saber se o cartão méliuz tem opção de débito?

  23. Arianne Lisboa

    Gostaria de saber ser o cartao meliuz de credito serve para fazer compra em supermercado padaria etc.

  24. Dyeverson

    Qual a data de fechamento da fatura?

  25. Marcilane

    Boa noite gostaria de saber se com cartão de crédito Méliuz pode parcelar às compras

  26. Carlos Henrique

    Olá queria saber cê eu não usar o cartão a fatura ainda continua vindo até cê for desbloqueado

  27. Anderson

    Uma desvantagem que encontrei é não ter a opção de gerar cartão virtual, já tive cartões virtuais clonados e felizmente as compras não foram aprovadas, é uma pena não ter essa função.

  28. Anselmo

    Faltou só comentar sobre isto:

    Usuários com propostas aprovadas até 15 de setembro de 2019 continuam recebendo 0.8% de cashback em todas as compras com o Cartão Méliuz, independente do valor da fatura – além de 1% de cashback extra nas compras online iniciadas pelo site ou app do Méliuz em lojas parceiras.

    Fonte: https://meliuz.zendesk.com/hc/pt-br/articles/360022017591-O-Cart%C3%A3o-M%C3%A9liuz-tem-anuidade-

    Que é o meu caso, eu tenho o cartão desde antes desta data.

    O Limite dele sobe rapidamente, ao menos pra mim está sendo assim.

  29. Marllon Panisset

    O cartão é ilimitado, ou seja, posso comprar qualquer coisa de qualquer valor e parcelar?

  30. Heide Ferreira

    Fiquei interessada nesse cartão , gostaria de saber se tenho que comprar todos os meses ,se não comprar pago uma taxa ?

  31. Antônio Vinícius

    É possível pedir adicional diretamente com o PAN.

  32. carlos siqueira

    Boa tarde,
    Explique por favor : “Essa premissa está sendo estendida a todas as compras feitas com o cartão do Méliuz, ou seja, agora as compras não precisam ser feitas nos parceiros”…ora, então se eu comprar em padarias, açougues, supermercados que NÃO SEJAM PARCEIROS da meliuz, eu terei direito ao cashback?

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