Cartão Digio é bom? Confira a análise completa do iDinheiro!

Confira nossa análise completa para determinar se o cartão Digio é bom, além de conferir os principais fatores e atributos que podem influenciar na avaliação!

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Ana Júlia Ramos

Cartão Digio Internacional

O cartão Digio é um dos melhores cartões de crédito sem anuidade e com taxas baixas. Além disso, é conhecido por aprovar clientes com facilidade, além de oferecer limite inicial alto. Não existe a cobrança de crédito rotativo, outro ponto de muito destaque.

  • Precisa de um cartão para fazer compras
  • Para quem é MEI
  • Quem tem gasto elevado no cartão
  • Para autônomos
  • Pessoas que precisam de um limite alto
  • Em busca de um cartão para o seu negócio
  • Tem dificuldade de ter crédito aprovado
  • Quem precisa colocar as dívidas em dia
  • Não consegue comprovar renda mensal fixa

Juros do Rotativo: Essa taxa não é cobrada

Parcelamento de fatura: até 9,9% a.m

    Anuidade: A anuidade não é cobrada
  • Programa de pontos: A depender da tarifa paga (são 3 planos diferentes) o cliente pode acumular 1 ponto a cada R$ 1, R$ 2 ou R$ gastos no créditoÉ preciso se inscrever no programa Livelo
  • Descontos em lojas parceiras
  • Cashback: Dependem dos estabelecimentos parceirosA porcentagem de cashback varia de acordo com as lojas parceiras que participam do programa “DigioCashback”.
  • checkmark Pode ser uma boa opção para quem está com Score baixo
  • checkmark Não faz a cobrança nem da anuidade, nem do crédito rotativo em caso de atraso da fatura
  • checkmark Saques nacionais e internacionais na rede Plus Visa
  • checkmark É conhecido por oferecer limites altos no momento de solicitação
  • close Usuários relatam que o cartão pode demorar para chegar
  • close Não tem um programa de pontos ou milhas estruturado

Apesar da popularidade dos bancos digitais, muitas pessoas ainda podem ter dúvidas se o cartão Digio é bom. Se você se encontra nessa situação, nós podemos te ajudar com a sua análise. Definir se um cartão vale a pena é uma avaliação individual, pois considera, principalmente, se o serviço pode atender às necessidades pessoais de cada usuário.

No entanto, existem alguns fatores básicos que podem te ajudar a formar sua opinião sobre o produto, e, com isso, decidir se o cartão é interessante para o seu perfil. Pensando nisso, nós preparamos uma análise completa para determinar se o cartão de crédito Digio é bom e vale a pena. 

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Confira as principais funcionalidades que ele oferece e alguns dos seus benefícios mais atrativos!

Como funciona o cartão Digio?

Atualmente, o banco digital conta com um cartão em seu catálogo, conhecido como DigioCartão . O produto foi lançado em 2016, mas passou por uma reformulação em 2020, com a criação da conta digital do banco Digio.

Com plataforma totalmente virtual, o cartão Digio reúne todas as principais funcionalidades dos novos produtos digitais. Dessa forma, compete muito bem com grandes nomes do mercado, como Nubank e Banco Inter.

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É possível acessar as modalidades de débito e crédito em um mesmo produto, além de outros benefícios, que você pode conferir em nosso conteúdo exclusivo sobre o assunto.

O cartão é internacional?

Sim, o cartão Digio possui cobertura internacional. Ou seja, é aceito em compras feitas no exterior, inclusive em lojas virtuais. Além disso, outras funcionalidades do produto também operam normalmente dentro e fora do país. Esta é uma facilidade interessante para clientes que viajam com frequência para outros países, uma vez que não existe a necessidade de trocar de cartão.

Está de olho nos melhores cartões para acumular pontos/milhas e viajar? Antes de tomar a sua decisão, veja a nossa lista completa!

Quais são as exigências para ter o cartão?

Antes de decidir se o cartão Digio é bom, muitos consumidores buscam saber sobre as exigências de requerimento do serviço e se atendem ao perfil solicitado. No entanto, a plataforma digital não apresenta muitos requisitos para fornecer a aprovação para clientes interessados.

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Basicamente, é necessário ter mais de 18 anos e não possuir restrições no CPF. Isso significa que o consumidor não pode ter o nome comprometido nos órgãos de proteção ao crédito, como Serasa e SPC.

Essa exigência pode ser um impedimento para alguns usuários, principalmente aqueles que buscam alternativas de crédito para negativados.

Por outro lado, o Digio não realiza análise de perfil, de modo que mesmo consumidores com score baixo podem ser aprovados. Além disso, a não exigência de comprovantes de renda, por exemplo, pode ser muito interessante para autônomos em busca de um bom cartão de crédito.

O cartão Digio tem anuidade?

Para definir se o cartão de crédito Digio é bom, é importante conhecer suas principais taxas, como a anuidade. Entretanto, um dos diferenciais do serviço é sua isenção de mensalidade. Ou seja, não existe a cobrança desse valor!

Hoje em dia, muitos bancos ainda fazem a cobrança dessa taxa. No entanto, é preciso tomar cuidado. Caso o cartão não ofereça benefícios suficientes para “abater” o valor, atenção: você provavelmente está perdendo dinheiro!

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Como funciona o cartão Digio em relação ao limite?

Para muitos consumidores, decidir se o cartão Digio é bom também envolve o limite disponível na contratação. A princípio, a plataforma realiza uma análise da proposta, que determina um limite pré-aprovado para o perfil.

Essa determinação pode levar em consideração alguns fatores, como:

  • profissão e renda informados no momento do cadastro;
  • histórico de pagamentos do consumidor;
  • hábitos de compra;

O Digio não informa o limite mínimo aprovado, mas relatos na internet indicam que o valor está em torno de R$ 300,00. Além disso, existe a possibilidade de solicitar um aumento, que pode ser autorizado com base no uso do cartão e concentração de gastos, por exemplo.

Temos um conteúdo completo que fala sobre o limite do cartão Digio. Confira!

Como funciona o programa de pontos do cartão Digio?

Em 2019, o banco Digio fechou parceria com o programa de pontos Livelo, criado pelos bancos Bradesco e Banco do Brasil. No entanto, a plataforma possui um funcionamento mais simples, e é preciso escolher um plano de assinatura com mensalidades para ativar o acúmulo de pontos.

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Prós

Atualmente, o programa conta com valor fixo de R$ 4,90 mais uma porcentagem adicional, que incide sobre o total da fatura, podendo variar entre 1,5% e 3,5%. Ao contratar um dos planos, o cliente Digio pode acumular 1 ponto a cada R $1,00, R$ 2,00 ou R$ 3,00.

Posteriormente, os pontos acumulados podem ser resgatados em forma de recompensas e descontos especiais, a partir das determinações do Livelo.

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Na prática, se você gastou R$ 1 mil na sua fatura mensal, pode ter acumulado 1000 pontos Livelo, e pago aproximadamente R$ 40,00 no plano de assinatura. Nesse caso, depende de cada cliente determinar se o cartão Digio é bom e se o seu programa de pontos vale a pena, com base em seus próprios gastos e recompensas.

Existe um sistema de cashback?

Sim, o banco Digio conta com um sistema de cashback, chamado DigioCashback. O programa oferece adesão gratuita para o cliente. Basta acessar o aplicativo e localizar a seção de cashback, selecionando uma das lojas parceiras que possibilitam o dinheiro de volta.

Em seguida, o consumidor deverá concluir a compra na loja online com o DigioCartão. Dessa forma, o valor pode ser debitado em fatura, ou na forma de produtos exclusivos da loja da plataforma. A porcentagem de cashback varia de acordo com as ofertas de cada estabelecimento cadastrado no aplicativo.

Quais as principais taxas e cobranças do cartão Digio?

Além da anuidade, existem outras taxas essenciais que o consumidor precisa conhecer antes de definir se o cartão Digio é bom. No entanto, vale a pena ressaltar que essas tarifas seguem a política comercial da empresa, e, por isso, podem sofrer alterações no futuro.

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Taxas e serviços do DigioValores
Parcelamento de fatura9,90% ao mês
Juros remuneratórios por dias de atraso10,99% ao mês
Parcelado emissor3,99% ao mês
Saque nacional7,90% ao mês
Saque internacional7,90% ao mês
Avaliação emergencial de créditoR$ 6,50
Conversão de moedas (transações internacionais)Dólar PTAX + 4%
Refinanciamento7,90% ao mês
Renegociação7,90% ao mês
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Prós

O cartão Digio não trabalha com crédito rotativo. Esse fato é muito atrativo para os consumidores, principalmente aqueles que ainda não têm um bom controle financeiro. Em alguns casos, esses juros podem gerar uma “bola de neve” de dívidas, por conta da cobrança cumulativa.

Como funcionam as transações digitais?

Para definir se o cartão de crédito Digio é bom, é essencial avaliar outros elementos que compõem o serviço, como as plataformas digitais para transações. Uma vez que o banco Digio é uma instituição financeira 100% digital, todas as suas operações estão disponíveis por meio dos canais online.

Entretanto, isso significa que a plataforma não conta com agências bancárias físicas. Assim, vale a pena avaliar a agilidade e praticidade das suas alternativas virtuais.

O aplicativo do Digio está disponível de forma gratuita para Android e iOS

Na Play Store, ele possui nota 3,8, e, recentemente, algumas das avaliações dos internautas indicam que o aplicativo está funcionando com falhas e lentidão. Enquanto isso, a nota da plataforma na Apple Store é de 4,6 em 5 estrelas, e usuários apontam que as últimas atualizações melhoraram a experiência no aplicativo.

Pelo canal, é possível realizar diversas operações relacionadas ao cartão, como:

  • monitorar o limite disponível;
  • acompanhar as faturas e extratos;
  • bloquear e desbloquear o cartão;
  • acesso ao cartão virtual.

Além disso, a plataforma para dispositivos móveis também oferece opções para a conta digital, incluindo:

  • saques;
  • transferências;
  • pagamento de contas;
  • geração de boletos.

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De forma geral, o aplicativo é bastante completo, e constitui um aspecto positivo na análise para definir se o cartão Digio é bom. No entanto, é importante ressaltar que o site não possui internet banking, sendo o aplicativo o único canal disponível para transações financeiras.

Como é sua reputação no Reclame Aqui?

Para definir se o cartão Digio é bom, vale a pena conferir a reputação do serviço em plataformas de avaliação, como o ReclameAqui. Atualmente, a empresa conta com média 8.3, considerada ótima. Além disso, também apresenta outros índices positivos, como:

  • 94,7% de reclamações respondidas;
  • 88,4% de soluções encontradas;
  • 76,7% dos clientes voltariam a fazer negócio no futuro.

Algumas das reclamações recentes apontam problemas ao utilizar o aplicativo e faltam de atualizações nos recursos.

A bantech Digio é confiável?

Algumas pessoas ainda podem ter dúvidas em relação à confiabilidade de instituições financeiras que surgiram nessa “onda digital”. No entanto, a Digio não deixa dúvidas em relação à segurança das informações dos clientes e de todas as transações como um todo.

São mais de 2,7 milhões de clientes atendidos diariamente, e foi possível ver em nosso conteúdo que sim, a Digio é confiável.

Análise iDinheiro: o cartão Digio é bom? 

Definir se o cartão Digio é bom é uma análise relativa, pois depende das impressões individuais de cada consumidor. Nesse caso, o produto se torna mais interessante se atende às suas necessidades, ou se apresenta benefícios atrativos para seu perfil.

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Por outro lado, existem alguns fatores básicos que podem ajudar a formar uma decisão mais concreta sobre o serviço.

O cartão Digio é um forte concorrente no mercado de bancos digitais na atualidade.  Seu pacote de funções é completo e oferece todas as transações de cartões de crédito convencionais.

Além disso, oferece praticidades e ótimos benefícios dos produtos digitais, como anuidade gratuita, isenção na cobrança de juros rotativos e programa de cashback.

Por outro lado, seu programa de pontos é um ponto menos vantajoso para consumidores que buscam esse tipo de benefício em um cartão. Nesse caso, é recomendado buscar por um cartão de crédito mais robusto e voltado para milhas.

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Além disso, o banco Digio é completamente digital. Essa característica pode ser uma vantagem para quem busca mais praticidade em operações financeiras do dia a dia. Entretanto, usuários pouco acostumados com esse mecanismo podem estranhar a forma de gerenciamento do cartão.

Dessa forma, podemos concluir que o cartão Digio é bom e vantajoso, principalmente para pessoas que buscam novas alternativas de crédito e estão apostando nos bancos digitais.

O cartão Digio vale a pena?

Depois de analisar se o cartão Digio é bom, é importante avaliar se ele combina com o seu perfil, e pode atender às suas necessidades. Por esse motivo, essa avaliação é mais individual, e deve considerar as suas demandas e o que você busca em um cartão.

Para consumidores que procuram um serviço moderno, com pacotes de benefícios e praticidade no dia a dia, o cartão Digio pode ser uma boa opção.

No entanto, clientes que priorizam programas de pontos ou milhas, por exemplo, podem não aproveitar o produto de forma integral. Nesse caso, pode ser melhor procurar outras alternativas mais interessantes.

Para transações cotidianas e na hora de aproveitar bons descontos, o DigioCartão cumpre o seu papel satisfatoriamente. Além disso, também acompanha uma conta digital gratuita, programa de cashback e isenção de taxas. Com uma boa reputação no mercado, o banco Digio também é confiável, e possui boas avaliações na internet.

Sendo assim, vale a pena considerar esse cartão entre as suas opções, e realizar uma análise mais profunda para ver se ele realmente combina com seu perfil.

Perguntas Frequentes

  1. Qual o melhor dia de compra do cartão Digio?

    Segundo a empresa, a melhor data para fazer compras sempre será 10 dias antes do vencimento da fatura atual.

  2. Quais são os canais de atendimento do cartão Digio?

    Chat do app (exclusivo para clientes): 24 horas por dia, 7 dias por semana | Telefone (capitais e regiões metropolitanas): 3004 9920 | Telefone (demais localidades): 0800 721 9920 | SAC (24 horas por dia, 7 dias por semana): 0800 333 8735 | SAC (Deficientes Auditivos ou de Fala): 0800 333 8736

  3. O cartão Digio é internacional?

    Sim. Como possui bandeira Visa, que é amplamente aceita no mundo todo, o cartão Digio pode ser utilizado em compras físicas e/ou virtuais fora do Brasil.

  4. Como encontrar o número?

    Como a maioria dos cartões Visa mais modernos, o número do cartão Digio fica na parte traseira – junto com o nome do cliente, data de vencimento e CVV.

  5. Como acessar a segunda via das faturas?

    Dentro do aplicativo da empresa, você consegue acompanhar os seus gastos diários, e na opção “Ver detalhes”, consegue ver o total parcial antes do seu fechamento. Após a fatura disponível para pagamento, você poderá consultá-la dentro do aplicativo, ou pedir para que o envio seja realizado por e-mail de maneira automática.

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