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Cartão de crédito com milhas em 2020: melhores opções no Brasil

Lucas Tavares
Lucas Tavares
15 melhores opções de cartão de crédito com milhas

Confira quais são os 15 cartões de crédito com milhas e aprenda a convertê-las em viagens inesquecíveis!

Cartão de crédito com milhas em 2020: melhores opções no Brasil

Viajar em 2020 se tornou uma tarefa complicada.

E isso aconteceu, principalmente, por causa da pandemia do COVID-19, que colocou boa parte do mundo em isolamento social.

Para evitar a propagação do vírus, muitos voos foram cancelados e alguns planos de viagem, seja de férias e lazer, seja à trabalho ou negócios precisaram ser refeitos.

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Ainda assim, já podemos perceber um movimento de “volta ao normal” e, com isso, você pode ficar mais próximo de conhecer aqueles destinos tãp sonhados!

Por isso, ainda é importante manter no seu radar quais são as opções ideais de cartão de crédito com milhas, que garantem a possibilidade de comprar passagens com melhores preços ou, até mesmo, usando todos os seus pontos.

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Quer saber mais sobre como funciona essa opção? Confira este post completo que preparamos para explicar tudo a você! No final, separamos uma lista com os 15 melhores cartões para você juntar a sua pontuação.

O que são milhas?

As companhias aéreas criaram alguns programas de fidelidade para que você continue sempre viajando com elas.

Nesse sentido, os pontos acumulados nessas iniciativas são chamados de milhas.

Elas podem ser usadas para trocar por alguns benefícios, como passagens aéreas, reserva em hotéis ou outros produtos que façam parte do programa.

É importante ressaltar que cada empresa tem uma política e parceiros diferentes.

Quanto vale uma milha?

Esse valor vai depender do programa de fidelidade da operadora de cartão e da parceria que ela fizer com os programas de transferência.

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A precificação é feita, geralmente, levando o dólar como moeda de base — ou seja, a cada 1 dólar gasto, você acumulará uma determinada quantidade de milhas.

Muitas vezes, comprar milhas direto com a companhia aérea vai sair bem mais caro do que simplesmente acumular com compras que você já faz diariamente.

Por isso, é tão vantajoso contar com cartões que tenham esse sistema de pontuação exclusiva para você.

Como juntar as milhas no cartão de crédito?

De uma forma geral, todos os programas de fidelidade vão seguir um princípio básico.

Quanto mais você paga as suas contas na função crédito, mais pontos você acumula. Porém, a quantidade de milhas disponibilizadas a cada operação podem variar muito de cartão para cartão.

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O sistema bancário, a operadora, a bandeira e a categoria em que ele se enquadra, além de outros fatores como o limite do cartão e, até mesmo, sua renda mensal podem mudar o funcionamento dos programas em que você será cadastrado.

Algumas operadoras contam com os seus próprios clubes de vantagens, em que você pode fazer a troca de pontos.

Porém, o mais comum é fazer a transferência dos pontos para os programas de fidelidade das companhias aéreas, pois transformá-los em milhas é uma grande vantagem para quem ama viajar!

Quais são os benefícios em usar um cartão de crédito com milhas em 2020?

Os cartões de crédito com milhas podem ser vistos como alternativas para conseguir economizar. Afinal, os gastos da fatura já estarão sendo realizados de qualquer maneira. 

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No entanto, com as milhas eles, se transformam em pontos para que o usuário consiga trocar por produtos, serviços e até mesmo aproveitar promoções exclusivas do programa de fidelidade que esteja vinculado. 

Mais uma vantagem, muitas vezes implícita, é a concentração das despesas em apenas uma forma de pagamento. 

Além de facilitar o controle do orçamento, também torna mais rápido o acúmulo de pontos. 

Além disso, no Brasil, existem alguns programas de milhagem que permitem que os usuários transfiram suas milhas para outras pessoas. Ou seja, você pode vendê-las!

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Qual o melhor cartão de crédito para acumular milhas?

Agora que você já sabe como funciona esse processo, é hora de escolher o melhor cartão de crédito para milhas! 

Esses meios de pagamento são divididos, basicamente, em três diferentes categorias: Gold, Platinum e Black. Apesar das operadoras oferecerem vantagens para todas elas, a categoria Black é a que mais consegue acumular pontos para trocar.

Isso acontece porque os cartões da categoria Black são voltados para um público com poder aquisitivo mais alto e que, consequentemente, consome bem mais.

Os gastos mensais chegam a mais de R$ 10 mil em compras nacionais e internacionais, por exemplo.

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Com isso, as operadoras e bandeiras conseguem negociar com seus parceiros ainda mais vantagens para esse público.

Elaboramos uma lista completa para que você possa analisar qual dessas opções melhor se encaixa no seu perfil e, dessa forma, solicitar o seu para começar a usar o quanto antes.

1. Credicard Mastercard Black

O cartão da operadora Credicard é um dos melhores do mercado para quem deseja ter mais vantagens.

Ao fazer o cartão, as três primeiras faturas são completamente sem anuidade e se você mantiver gastos acima de R$ 6 mil por mês, continua sem pagar essa taxa.

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A pontuação funciona da seguinte maneira:

  • 5 pontos a cada 1 dólar gasto em streaming de vídeo e de música;
  • 3 pontos a cada 1 dólar gasto em compras internacionais;
  • 2 pontos a cada 1 dólar gasto em compras nacionais.

Além disso, você também conta com proteção de viagem, descontos em várias empresas parceiras e acesso à sala VIP no aeroporto de Guarulhos.

Com mais 32 dólares, você ainda pode utilizar as Salas VIP da LoungeKey em 120 países.

Os usuários do Credicard Mastercard Black podem acompanhar todas as transações financeiras, inclusive de milhas, pelo aplicativo Credicard disponível pela Play Store e pela Apple Store.

2. Santander Unlimited Black

O banco Santander oferece essa categoria tanto com a bandeira Visa quanto a Mastercard.

Nesse sentido, são 2.2 pontos acumulados a cada dólar gasto, além de acessos ilimitados às salas VIP da Loungekey e isenção de anuidade quando os gastos forem acima de R$ 40 mil mensais.

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Para quem utiliza o cartão de crédito Santander Unlimited Black e quer ter o controle do programa de pontos na palma das mãos, basta baixar o aplicativo do banco na Play Store ou na Apple Store.

3. Decolar Santander Visa Infinite

Esse é um cartão do banco Santander em parceria com o site de viagens Decolar.

Logo que você contratar essa opção, você já ganha 20 mil pontos para utilizar. A cada US$1 gasto em qualquer compra você ganha 2.5 pontos e, além disso, a cada US$1 gasto no site da Decolar, você acumula mais um ponto para você usar como quiser.

A renda mínima para ter esse cartão, sem conta corrente, é de R$ 20 mil. Já com conta corrente, é de R$ 12.500,00. Quanto a anuidade, você paga apenas 4 parcelas de R$ 57,50.

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Estão disponíveis na Play Store e na Apple Store aplicativos do Banco Santander que possibilitam que todos os clientes Decolar Santander Visa Infinite acompanhem seus gastos do cartão e saldo de movimentações em milhas. 

4. Cartões Caixa Elo Nanquim

Nos cartões da Caixa dessa modalidade, você ganha 8 mil pontos de bônus assim que faz a primeira compra, além de 2.3 pontos para cada U$1,00 gasto.

A anuidade é de R$ 6.828 e a renda mínima para ter esse cartão é de R$ 25 mil.

É preciso ficar atento para utilizar os cartões, pois os pontos expiram em 36 meses e o uso das salas VIP LoungKey só podem ser feitas duas vezes de forma gratuita — nas próximas, será cobrado US$32 por pessoa.

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Para clientes dos Cartões Caixa Elo Nanquim uma das possibilidades para acompanhamento dos gastos e conversão de milhas é o aplicativo da caixa que pode ser acessado na Play Store e na Apple Store.

5. Itaú Personnalité LATAM Pass Visa Infinite

Feito em parceria com a companhia aérea LATAM, o cartão do Itaú Personnalité possibilita que você você acumule até 3.5 pontos a cada dólar gasto em compras internacionais e 2.5 pontos a cada compra nacional.

A grande vantagem é que esses pontos nunca expiram e você ainda ganha preferências, junto com um acompanhante, em todas as viagens que fizer pela LATAM.

Todas as movimentações com o cartão de crédito Itaú Personnalité LATAM Pass Visa Infinite, inclusive a conversão e uso de milhas, podem ser acompanhadas através do aplicativo para celular disponível pela Play Store e pela Apple Store.

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6. Itaú Private Visa Infinite

Já pensou em acumular pontos que nunca expiram? Com o Itaú Private Visa Infinite, você acumula 2 pontos a cada dólar gasto em compras nacionais e 3 pontos a cada transação internacional. Outros benefícios são:

  • chip para celular para usar em viagens internacionais;
  • estacionamento gratuito em aeroportos;
  • descontos em corridas de táxi para aeroportos;
  • sem anuidade para gastos acima de R$ 10 mil mensais.

Para acompanhar os gastos do cartão de crédito e saber quais são as conversões em milhas, é possível acessar o aplicativo dos cartões de crédito Itaú, através dos links da Play Store para Androids e da Apple Store para iPhones. 

7. Ourocard Mastercard Smiles Platinum

Por estar em parceria com o programa Smiles, que é da companhia aérea Gol, todos os pontos acumulados no cartão Ourocard já são automaticamente convertidos em milhas.

Você acumular 2 pontos por dólar gasto, bem como tem direito a check-in prioritário nas suas viagens pela Gol e o parcelamento maior das compras de passagens.

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O Banco do Brasil disponibiliza aos usuários da linha Ourocard um aplicativo exclusivo. Para ter acesso, basta fazer download pela Play Store ou pela Apple Store

8. Itaucard TudoAzul Mastercard Platinum

Essa é mais uma opção ligada à companhias aéreas — dessa vez, ao programa TudoAzul

Você acumula 2.2 pontos por dólar e 2.6 a cada dólar investido em passagens da Azul.

Você ganha acesso à sala VIP no aeroporto de Viracopos, que atualmente recebe a maioria dos voos da companhia e também ganha duas bagagens grátis nos voos.

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A fim de gerar mais comodidade para os seus usuários, o Itaucard TudoAzul Mastercard Platinum pode ser acessado através dos aplicativos do Banco Itaú pela Play Store ou pela Apple Store

9. Itaucard Latam Pass Visa Gold

Essa é uma versão um pouco mais simples do cartão em parceria com a LATAM que já mostramos por aqui.

A cada dólar gasto, você acumula 1.6 pontos e tem até dois anos para utilizá-los no programa de fidelidade.

Gastando acima de R$ 2 mil reais por mês no cartão, a anuidade sai de graça e você ainda tem acesso à promoção exclusivas de passagens pela companhia aérea.

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Através da Play Store e da Apple Store é possível baixar o aplicativo do Banco Itaú e ter em mãos todo o controle de gastos e de conversão de milhas através do cartão de crédito Itaucard Latam Pass Visa Gold.

10. Porto Seguro Visa Infinite

A famosa seguradora também conta com um cartão de crédito exclusivo, com muitas vantagens.

Os pontos nunca expiram e você conta com vantagens tanto oferecidas pela bandeira Visa quanto pela Porto Seguro, como proteção para bagagens, perda de conexão, dentre outras.

A empresa Porto Seguro oferece aos seus usuários aplicativos para celular disponíveis na Play Store e na Apple Store. Por meio dele é possível entender os gastos feitos e o número de milhas acumuladas em cada compra. 

11. Sicoob Mastercard Black Merit

Essa opção conta com acesso ao LoungeKey ilimitado e de graça, além da sala VIP Mastercard Black no aeroporto de Guarulhos.

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Para juntar os seus pontos, basta fazer as suas compras na função crédito à vista ou parcelado — são 2.2 pontos a cada dólar.

Os gastos e milhas acumuladas no cartão Sicoob Mastercard Black Merit podem ser acompanhados pelo aplicativo da cooperativa. Ele está disponível na Play Store e na Apple Store.

12. Uniprime Mastercard Black

Outra cooperativa de crédito que oferece cartão exclusivo é a Uniprime, que dá aos clientes 2 pontos a cada dólar gasto na função crédito e 0.7 ponto na função débito.

Você pode transferir os pontos e transformá-los em milhas para os programas Latam Pass, TudoAzul e Livelo.

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Pelo aplicativo Uniprime Mobile Bank é possível ter em mãos todos os dados sobre o cartão de crédito, inclusive a quantidade de milhas acumuladas.

Para isso, basta fazer download pela Play Store ou pela Apple Store.

13. Santander AAdvantage Mastercard Black

Apesar do alto valor da taxa de anuidade (R$ 990 mensais), o AAdvantage é uma das melhores opções para quem viaja muito para os Estados Unidos, pois ele é feito em parceria com a American Airlines e garante 2 milhas a cada dólar gasto.

Além disso, você acumula mais 1 milha extra em qualquer compra realizada em moeda extrangeira.

Para acompanhar a conversão de milhas e todos os gastos feitos pelo cartão de crédito Santander Advantage Mastercard Black os usuários devem baixar o aplicativo do banco disponível na Play Store e na Apple Store.

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14. Itaú Personalité Multiplus Visa Infinite

2.5 pontos por dólar gasto é muita coisa, não é mesmo?

Pois com esse cartão, que já é ligado à Multiplus, as milhas já são automaticamente convertidas para a LATAM e você pode aproveitar muito mais.

Você também ganha 30% de desconto para fazer compras de qualquer produto cadastrado dentro do programa Multiplus e todas as vantagens do lounge VIP em aeroportos.

O cartão de crédito Itaú Personalité Multiplus Visa Infinite pode ter todas as suas trasações acompanhadas pelo aplicativo do Banco Itaú Personalité. 

Para isso, baixe no seu smartphone pela Play Store ou pela Apple Store.

15. TudoAzul Itaucard Gold MasterCard

Os clientes Itaucard Gold também podem contar com as vantagens no programa TudoAzul.

O sistema de pontuação é bem simples: a cada dólar gasto na Azul, o cliente ganha 2 pontos; para outras compras, é 1 ponto por dólar.

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A anuidade é grátis a cada R$ 2 mil em compras e se a fatura mantiver esse valor nos primeiros três meses, você ganha um bônus de 6 mil milhas para utilizar como quiser.

Além deste benefício, os clientes ainda podem utilizar 1 bagagem de graça em voos nacionais e internacionais e 50% de desconto para usar na compra de ingressos para o cinema.

O aplicativo do Banco Itaú é uma das maneiras de acompanhar os gastos no cartão TudoAzul Itaucard Gold MasterCard e também saber as movimentações das milhas. Para isso, basta baixar o aplicativo pela Play Store ou pela Apple Store.

Como utilizar as milhas do cartão de crédito nas companhias aéreas?

Veja as principais dicas que separamos para você que deseja fazer o uso das milhas nas companhias aéreas.

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Escolha um programa de fidelidade

Caso o seu banco ou a operadora já tenham parceria direta com as companhias de viagens aéreas, você não precisa se preocupar.

Os pontos já serão automaticamente transformados em milhas e não precisará fazer nenhuma transferência.

Caso ainda não tenha escolhido um programa de fidelidade para realizar o acúmulo constante das milhas através dele, deverá fazer essa seleção.

Cada empresa conta com o seu próprio programa de fidelidade e alguns têm vantagens que vão muito além das milhas para trocar por passagens aéreas.

No final das contas, é você quem escolhe como quer utilizar da melhor forma.

Por exemplo: o programa TudoAzul oferece a você a chance de usar integralmente as milhas para comprar uma passagem. Também é possível dividir entre uma parte em dinheiro, outra parte em milhas.

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Eles também contam com o Shopping TudoAzul, que tem uma diversidade de produtos para você escolher e usar as milhas para comprar — no mesmo modelo das passagens.

Lembre-se apenas de verificar qual é o prazo que você tem para utilizar as suas milhas.

Como já dissemos, alguns programas adotam uma política de expiração dos pontos depois de um período de tempo pré-determinado.

Não adianta você contratar um cartão de crédito para essa finalidade se você não vai utilizar, não é mesmo?

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É possível utilizar milhas para viagens internacionais?

Sim, caso você queira realizar uma viagem internacional, será possível fazer a troca das milhas por um bilhete de viagem ao exterior. 

Para usar esses pontos, basta consultar quais são as companhias estrangeiras que o seu programa possui parceria.  

Desse modo, torna-se possível transferir as milhas para uma empresa parceira e utilizá-las para comprar qualquer trecho feito por ela. Expandindo, assim, a possibilidade de uso dos pontos. 

Vender as milhas para viajar: quando é a melhor opção?

Além das dicas já vistas para a utilização dos programas de pontos, também é possível vender milhas através de diversos sites na internet. Algumas das opções mais famosas e confiáveis são:

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O processo de venda de milhas pela internet é muito simples e pode ser feito inteiramente sem sair de casa. 

Essa alternativa para pessoas que querem viajar, mas ainda não possuem datas definidas.

Ou até mesmo aquelas que observaram um oportunidade que pode ser melhor aproveitada pagando diretamente em dinheiro do que em milhas. 

A venda de milhas também é uma opção quando elas estão perto do vencimento e o usuário não irá conseguir viajar ou pelo menos trocar os pontos por passagens aéreas antes do prazo previsto.  

Conclusão

Agora que você já conhece todas as vantagens de um cartão de crédito com milhas, basta entrar em contato com o seu banco ou com uma operadora de cartões.

Assim, poderá fazer a melhor opção para acumular pontos, converter para milhas e viajar à vontade!

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