Você sabia que a definição do melhor cartão de crédito com milhas varia de acordo com os tipos de gastos de cada pessoa? Separamos opções para diferentes padrões de consumo na lista abaixo. Acompanhe e descubra qual cartão mais pontua, qual é ideal para comprar passagem aérea e veja opções para juntar milhas sem pagar anuidade!
Selecione apenas uma opção abaixo para filtrar:
| Cartão LATAM Pass Itaucard Platinum  |
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| Cartão Azul Itaucard Platinum  |
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| Azul Itaucard Gold Mastercard  |
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| Cartão Azul Itaucard Visa Infinite  |
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| Cartão LATAM Pass Black  |
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| Cartão Pão de Açúcar Black  |
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| Cartão BTG Pactual Black  |
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| LATAM PASS Itaucard Visa Gold  |
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| Azul Itaucard Gold Mastercard |
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| Cartão Digio Visa Gold  |
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| Cartão Inter Gold  |
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Solicitar um cartão de crédito com milhas é uma forma atrativa de garantir vantagens e até mesmo dinheiro de volta apenas por usar esse meio de pagamento. Embora haja muitas formas de juntar milhas, o uso do cartão de crédito é uma das mais práticas.
Mas, você sabia que a escolha é um passo decisivo para assegurar o melhor cartão com milhas? A avaliação faz toda a diferença. Afinal, existem muitas opções no mercado, mas nem todas podem ser as ideais. Para te ajudar na escolha do melhor cartão de crédito com milhas, separamos uma lista com 13 opções para você analisar e começar a juntar pontos. Confira!
Como juntar as milhas no cartão de crédito?
De uma forma geral, os programas de fidelidade seguem um princípio básico. Quanto mais você paga as suas contas na função crédito, mais pontos você acumula. Entretanto, a quantidade de milhas disponibilizadas a cada operação pode variar muito de cartão para cartão.
O sistema bancário, a operadora, a bandeira e a categoria em que o meio de pagamento se enquadra, além de outros fatores, como o limite do cartão, podem mudar o funcionamento dos programas.
Algumas operadoras contam com os seus próprios clubes de vantagens para você fazer a troca de pontos. Contudo, o mais comum é fazer a transferência dos pontos para os programas de fidelidade das companhias aéreas. Afinal, transformá-los em milhas é uma grande vantagem para quem ama viajar ou para quem deseja fazer renda extra com pontos.
Ou seja, à medida que você utiliza o cartão, ganha pontos por suas compras, os quais podem ser trocados por milhas. Por fim, as milhas podem ser trocadas por dinheiro, produtos ou serviços, incluindo passagens aéreas.
Quais cartões tem milhas? Veja os principais tipos
Agora que você já sabe como funciona esse processo, é hora de escolher o melhor cartão de crédito para milhas! Esse tipo de meio de pagamento é dividido, basicamente, em três diferentes categorias: Gold, Platinum e Black ou Infinite. Mas, apesar de as operadoras oferecerem vantagens para todas elas, a categoria Black é a que oferece mais pontos.
Elaboramos essa lista pensando tanto na diversidade de opções disponíveis como nas diferentes pessoas que buscam cartões com milhas. Sendo assim, na nossa seleção, você vai encontrar as seguintes alternativas:
- cartões que mais pontuam, opções de alta renda: → ver opções
- melhores cartões para comprar passagem aérea: → ver opções
- cartões com milhas e sem anuidade: → ver opções
Cartões que mais pontuam
Os cartões que mais pontuam oferecem cerca de 2 a 3 pontos para cada dólar gasto no Brasil. Além da excelente pontuação, esses cartões com milhas são conhecidos pela exclusividade e benefícios em aeroportos e companhias aéreas. Veja as opções de destaque:
1. Cartão Azul Infinite
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| Pontos/Cashback US$ 1 = 3 pontos para compras no Brasil US$ 1 = 3,5 pontos para compras no exterior |
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O cartão Azul Infinite é um dos melhores cartões para milhas, com excelente pontuação. Essa opção advém de uma parceria entre o Itaú e companhia Azul Linhas Aéreas. Além da pontuação atrativa, oferece diversas vantagens para quem gosta de viajar, possibilitando conforto e economia.
2. Cartão Smiles Infinite
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| Pontos/Cashback US$ 1 = 5,5 milhas (para clientes Clube Smiles ou categoria Diamante) US$ 1 = 3 milhas para demais clientes Smiles. |
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3. Cartão LATAM Pass Black
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| Pontos/Cashback US$ 1 = 2,5 pontos para compras no Brasil US$ 1 = 3,5 pontos para compras no exterior. |
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A versão Black é a mais exclusiva dentre os cartões LATAM. Além disso, é um dos melhores cartões para milhas nos quesitos pontuação e benefícios. Assim, como os principais cartões desse tipo, traz diversas vantagens para deixar sua viagem ainda mais tranquila.
4. Cartão C6 Carbon Black
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| Pontos/Cashback US$ 1 = 2,5 pontos |
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Mais uma opção de cartão com milhas com excelente pontuação é o C6 Carbon Mastercard Black. Embora chame a atenção, principalmente, do público que investe, destaca-se como um cartão Black mais acessível. Isso pois possui requisitos de renda mínima mais flexíveis, sem abrir mão de benefícios tanto do banco como da bandeira Mastercard Black.
5. Cartão Pão de Açúcar Black
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| Pontos/Cashback US$ 1 = 2 pontos em compras gerais US$ 1 = 5 pontos em compras no Pão de Açúcar, Extra e Compre Bem |
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O cartão com milhas Pão de Açúcar Black é o mais exclusivo dentre as demais opções dessa linha. Com ele, é possível garantir benefícios do Itaú, descontos, cashback e pontuação diferenciada no Pão de Açúcar, além de todos os benefícios da bandeira.
6. The Platinum Card
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| Pontos/Cashback US$ 1 = 2,2 pontos |
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O American Express, The Platinum Card, é um dos cartões mais exclusivos do mercado. Assim, traz boa pontuação por gastos e diversos benefícios para viagem. O diferencial desse cartão com milhas é fato de oferecer vantagens não só para compra de passagens e espera de voo, mas também para hospedagem em hotéis luxuosos, acesso a restaurantes exclusivos e aluguel de carros.
7. Cartão BTG Pactual Black
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| Pontos/Cashback cashback de 1% do valor gasto US$ 1 = 2,2 pontos Esfera ou Livelo. |
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O cartão BTG Pactual Black é mais uma opção para ganhar milhas e também cashback. Destaca-se tanto entre pessoas que investem na instituição como entre o público geral. Isso pois reúne benefícios atrativos, como descontos progressivos nas mensalidade, acesso a salas VIP e Lounge Keys, além de cashback na fatura.
Melhores cartões para comprar passagem aérea
Os cartões de crédito com milhas mais interessantes para comprar passagens aéreas oferecem descontos diretos ou troca de pontos por passagens. Além disso, os benefícios podem contemplar gratuidade e suporte nos principais serviços dos aeroportos.
Veja os cartões de destaque para quem viaja com frequência:
8. Cartões LATAM PASS
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| Pontos/Cashback de 1,3 a 2,5 pontos por dólar gasto |
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Os cartões LATAM Pass estão disponíveis em 4 versões com benefícios progressivos. As principais vantagens são para clientes LATAM. Veja as opções disponíveis:
 Renda mínima: R$ 1.500 Milhas: US$ 1 = 1,3 ponto | Solicitar |
| Renda mínima: R$ 2.500 Milhas: US$ 1 = 1,6 ponto | Solicitar |
| Renda mínima: R$ 5.000 Milhas: US$ 1 = 2 pontos | Solicitar |
| Renda mínima: R$ 10.000 Milhas: US$ 1 = 3,5 pontos | Solicitar |
9. Cartões Azul
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| Pontos/Cashback de 1,4 a 3 pontos por dólar gasto |
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Mais uma opção de cartão com milhas para comprar passagens aéreas são os cartões Azul. A parceria entre o banco Itaú e Azul Linhas Aéreas traz 4 versões com benefícios progressivos. Veja as opções:
| Renda mínima: R$ 1.500 Milhas: US$ 1 = 1,4 ponto | Solicitar |
| Renda mínima: R$ 2.500 Milhas: US$ 1 = 1,7 ponto | Solicitar |
| Renda mínima: R$ 5.000 Milhas: US$ 1 = 2,2 pontos | Solicitar |
| Renda mínima: R$ 10.000 Milhas: US$ 1 = 3 pontos | Solicitar |
10. Cartões Smiles
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| Pontos/Cashback de 1,35 a 5,5 milhas por dólar gasto |
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Por fim, os cartões Smiles são mais uma opção para comprar passagens aéreas e garantir economia nas viagens. Portanto, tratam-se de opções dedicadas a clientes GOL, que podem contar com 4 versões e benefícios progressivos. Veja:
| Milhas: de 1,35 a 2 milhas por dólar gasto | Solicitar |
| Milhas: de 1,8 a 3 milhas por dólar gasto | Solicitar |
| Milhas: de 2,3 a 3,5 milhas por dólar gasto | Solicitar |
| Milhas: de 3 a 5,5 milhas por dólar gasto | Solicitar |
Cartões de crédito sem anuidade que geram milhas
Os cartões com milhas e anuidade grátis são uma alternativa de obter vantagens, mas sem comprometer o orçamento com as parcelas. Trouxemos 3 alternativas que destacam-se como opções básicas para o dia a dia, mas com possibilidade de ganhar pontos no cartão de crédito.
11. Cartão Digio Visa Gold
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Embora alguns clientes não saibam, o cartão Digio tem milhas. O banco disponibiliza um programa de pontos chamado DigioClub, com o qual você pode pagar uma mensalidade para começar a acumular. A taxa fixa é R$ 4,90 e a ela é acrescido um valor de acordo com percentual da sua fatura. Veja as opções:
- Plano 1 para 1: R$ 4,90 + 3,5% do valor total da fatura em troca de 1 ponto a cada 1 real gasto;
- Plano 2 para 1: R$ 4,90 + 2% do valor total da fatura em troca de 1 ponto a cada 2 reais gastos;
- Plano 3 para 1: R$ 4,90 + 1,5% do valor total da fatura em troca de 1 ponto a cada 3 reais gastos.
12. Cartão Inter Gold
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O cartão Inter Gold, por sua vez, não cobra mensalidade para que você possa juntar pontos. Além disso, é possível trocar a pontuação por diversos benefícios, dentre eles:
- cashback na conta;
- milhas;
- descontos na fatura;
- investimentos no banco;
- cashback extra no Inter Shop, loja da instituição.
13. Cartão C6
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Para quem deseja um cartão de crédito sem anuidade para acumular milhas, o C6 é uma opção atrativa. Trata-se um cartão básico, ideal para compras do dia a dia. Você pode acumular de 0,03 a 0,05 ponto por real gasto com programa Átomos. Contudo, se preferir, é possível assinar um plano para juntar mais milhas.
Como utilizar as milhas do cartão de crédito nas companhias aéreas?
Após selecionar o melhor cartão para milhas, veja as principais dicas que separamos para você que deseja usar milhas nas companhias aéreas:
Caso o seu banco ou a operadora já tenham parceria direta com as companhias de viagens aéreas, você não precisa se preocupar. Os pontos são automaticamente transformados em milhas e não é preciso fazer transferências.
Mas, caso ainda não tenha escolhido um programa de fidelidade para juntar milhas milhas, é necessário fazer essa seleção.
Algumas empresas contam com o seu próprio programa de pontos, que pode ter vantagens que vão além das milhas para trocar por passagens aéreas. No final das contas, é você quem escolhe como quer utilizar.
Separamos um artigo especial para você conferir as diversas formas de aproveitar seus pontos. Portanto, aproveite e leia “Como usar milhas? Veja as alternativas e tire suas dúvidas!“.
É possível utilizar milhas para viagens internacionais?
Sim, caso você queira realizar uma viagem internacional, é possível fazer a troca das milhas por um bilhete de viagem ao exterior. Para usar esses pontos, basta consultar quais são as companhias estrangeiras com as quais seu programa possui parceria.
Vender milhas para viajar: quando é a melhor opção?
Além das dicas já vistas para a utilização dos programas de pontos, também é possível vender milhas em diversos sites na internet. Algumas opções são a MaxMilhas, HotMilhas e CashMilhas.
Essas alternativas são ideais para pessoas que querem viajar, mas ainda não possuem datas definidas. Aliás, também são viáveis quando as milhas estão perto do vencimento e você não irá utilizá-las ou, pelo menos, trocar os pontos por passagens aéreas antes do prazo previsto. Além disso, para quem não tem interesse em viagens, trata-se um opção de renda extra.
Quer vender milhas? Veja os sites que mais pagam!
Quanto vale uma milha?
O valor de uma milha depende do programa de fidelidade da operadora de cartão e da parceria que ela fizer com os programas de transferência. A precificação é feita, geralmente, levando o dólar como moeda de base. Ou seja, a cada 1 dólar gasto, você acumula uma determinada quantidade de milhas.
Prós
Muitas vezes, comprar milhas direto com a companhia aérea sai mais caro do que simplesmente acumular com compras que você já faz diariamente. Por isso, é tão vantajoso contar com cartões que tenham esse sistema de pontuação exclusiva para você.
Vale a pena fazer cartões com milhas?
O cartão de crédito é um dos meios de pagamento mais utilizados no Brasil. Tento em vista a pluralidade dos padrões de gastos da população, em qualquer caso, pode valer a pena fazer um cartão de crédito com milhas.
Isso porque os pontos no cartão de crédito são uma forma de obter vantagens para as próximas compras ou aquisição de serviços. Além disso, como vimos, existem cartões com milhas tanto para pessoas que possuem alta renda como para quem deseja um cartão mais fácil de aprovar e sem anuidade.
Portanto, ao buscar fazer um cartão de crédito, vale a pena incluir a oferta de milhas em seus critérios de análise. Esse é um diferencial atrativo, presente nos principais bancos, e pode impactar positivamente no seu orçamento.
Perguntas Frequentes
- Quais bancos têm milhas?
Os principais bancos que oferecem cartões de crédito com milhas são o Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, C6 Bank, Digio, Santander, Inter e BTG Pactual. Neste artigo, listamos 13 opções que essas instituições oferecem para juntar milhas.
- Quais cartões dão direito a milhas?
Você pode acumular pontos em todas as suas compras com cartões que dão direito a milhas após atingir determinada pontuação por gastos. Listamos 13 opções, dentre elas os cartões LATAM Pass, Azul e GOL Smiles, além de opções como o Cartão Digio, The Platinum Card , Inter Gold, BTG Pactual e C6.
- Qual o melhor cartão para comprar passagens aéreas?
Dentre os melhores cartões para comprar passagens aéreas destacam-se os cartões Azul, LATAM Pass e GOL Smiles. Há opções para quem tem renda mínima a partir de R$ 1.500, em parceria entre bancos e companhia aéreas, oferecendo descontos em passagens, parcelamento diferenciado, benefícios e gratuidade em serviços de aeroportos.
