A Caixa Econômica Federal é uma instituição financeira brasileira pública e neste artigo vamos trazer para você opções de cartão de crédito caixa que a empresa oferece. São várias as opções e bandeiras, cada um com suas especificações e benefícios.
Características gerais como anuidade zero, acesso a salas VIP, resgate de pontos, consulta de faturas, cartão virtual, renegociação e antecipação de parcelas estão presentes.
Além disso, o app dos cartões são compatíveis com os sistemas iOS e Android.
A seguir, iremos falar de cada um e quais se adequam com os seus objetivos. Adiantamos que para adquirir qualquer um dos cartões, é necessário ir até alguma das Agências da Caixa, com documentos pessoais, originais e cópias, sendo:
- CPF;
- Documento de identificação pessoal dentro do prazo de validade (RG);
- Comprovante de residência atualizado;
- Comprovante de renda atualizado.
Quanto às bandeiras, a Caixa disponibiliza: Cartões Elo; Cartões MasterCard; Cartões Visa e Cartões JCB.
Especificações de cada Bandeira
A seguir você pode conhecer os detalhes sobre cada bandeira oferecida pelo cartão de crédito Caixa. Confira:
Bandeira Elo
Nos Cartões Elo ocorre isenção de anuidade para adicionais de variantes e é desbloqueado para uso assim que feito, dentro dessa esfera de cartões de crédito estão:
- Nanquim: bônus de 8.000 pontos. Esses pontos são creditados após o pagamento da fatura em que consta a primeira compra realizada e 2,3 pontos a cada U$ 1,00 gasto ou equivalente em reais.
- Grafite: possuem bônus de 4.000 pontos, creditados após o pagamento da fatura em que consta a primeira compra realizada.
- Mais: têm bônus de 2.000 pontos, creditados após o pagamento da fatura em que consta a primeira compra realizada.
A cada valor gasto, serão acumulados pontos no cartão. No futuro, é possível trocá-los por milhas aéreas, por exemplo, que poderão ser usadas em passagens para viajar, hotéis, jantares e etc.
Bandeira MasterCard
Os cartões de crédito da bandeira MasterCard da Caixa oferecem vantagens para quem possui conta salário, com um desconto de anuidades de até 50%.
Dentro desta bandeira de cartões está o CAIXA Black. Ele possui bônus de 4.000 pontos, creditados após o pagamento da fatura em que consta a primeira compra realizada e 2,1 ponto para cada U$ 1,00 gasto ou equivalente em reais.
Bandeira Visa
Os cartões Visa, para quem tem conta salário pela Caixa, oferecem desconto de até 90% em anuidades. Nele você poderá escolher entre os:
- Infinite: esses possuem bônus de 6.000 pontos, creditados após o pagamento da fatura em que consta a primeira compra realizada e 2,1 pontos a cada U$ 1,00 gasto ou equivalente em reais.
- Platinum: têm bônus de 4.000 pontos, creditados após o pagamento da fatura em que consta a primeira compra realizada.
- Gold: esses têm bônus de 2.000 pontos, creditados após o pagamento da fatura em que consta a primeira compra realizada.
Bandeira JCB
Já os cartões JCB oferecem aos clientes titulares que possuem conta salário no banco, 50% de desconto na primeira anuidade para o cartão Único.
Mais opções e detalhes sobre os Cartões de Crédito da Caixa
Saiba mais sobre cada tipo de cartão oferecido pela Caixa Econômica Federal:
Cartão de Crédito Caixa Nacional
Se o seu objetivo é usar cartão de crédito apenas em âmbito nacional, não se preocupe.
A instituição financeira da Caixa atende especificamente esse público, com as bandeiras mais utilizadas no país e compatível com todas as maquinetas, como é o caso do Visa, MasterCard e Elo.
Para adquirir esse cartão, é necessário ser possuir 18 anos de idade ou mais. A partir dos 16 anos, é possível solicitar caso a pessoa seja emancipada ou assistida pelos pais/responsáveis.
Ao adquirir o cartão de crédito nacional, o contratante terá o seu limite de crédito concedido de acordo com a análise de crédito, e este deve ser de no mínimo R$ 800,00.
Ou seja, sua renda deve girar em torno desse valor, caso não alcance, você não terá a chance de conseguir o cartão.
Ao efetuar comprar com o cartão, você poderá fazer o pagamento das compras em até 40 dias sem a ocorrência de juros. Mesmo caso as compras sejam parceladas e sem entrada, eles também não serão cobrados.
De toda forma, fique atento aos estabelecimentos da compra, alguns podem fazer esse acréscimo!
Então a dica é: certifique-se se o lugar onde está fazendo compras aceita o pagamento via cartão de crédito sem a adesão de porcentagens adicionais.
Também é possível utilizar o cartão para comprar passagens aéreas e pacotes nacionais, com a possibilidade de parcelamento.
Cartão de Crédito Caixa Internacional
Se o seu intuito é usar um cartão sem fronteiras, a empresa também pode solucionar essa questão.
É o cartão Caixa Internacional, que pode ser uma segurança a mais na hora de viajar, visto que pode ocorrer algum problema com o dinheiro em espécie.
Além disso, utilizar cartões para efetuar pagamentos é muito mais prático, e agora, higiênico também.
Esse tipo de cartão é destinado para maiores de 18 anos ou pessoas com mais de 16 anos que já são emancipada pelos pais e que comprovem renda fixa.
Nesse sentido, o limite de crédito inicial é de 1.000.00 (mil) reais, com direito a parcelas sem juros. Porém, consulte o estabelecimento das compras efetuadas.
Apesar de ser de uso internacional, pode ser utilizado também em território brasileiro.
Pelo contrário, uma das características desse cartão é que você também pode, por exemplo, comprar passagens aéreas nacionais e pacotes turísticos, sem nenhum problema, desde que o pagamento seja feito na moeda local.
Utilizando o cartão Caixa Internacional você poderá:
- ter acesso a consultoria gratuita em viagens;
- acessar plataformas de ofertas, promoções e benefícios exclusivos;
- fazer compras online, em diversos sites, com um único cadastro e etc.
Cartão Gold
Essa versão de cartão de crédito conta com benefícios da bandeira Mastercard, como por exemplo, reembolso ou conserto de eletrônicos em caso de roubo, furto ou danos acidentais, como também cobertura adicional da garantia de fábrica.
O limite de crédito inicial do cartão Caixa Gold é de 1,000,00 (mil) reais, e é destinado para pessoas maiores de 18 anos, ou com mais de 16 anos que são emancipados ou assistidos pelos pais e com rendimento próprio.
Com esse cartão, pode-se fazer parcelamentos de passagens aéreas e pacotes turísticos, nacionais e internacionais, desde que sejam em reais.
Sua taxa de anuidade fica em torno de R$ 207,00 ou em 12 x R$ 17,25. É oferecido um desconto de 50% na primeira anuidade.
O cartão está disponível nas versões: Caixa Visa Gold e Caixa Mastercard Gold. O único benefício diferente ofertado pela versão da bandeira Visa é a cobertura de danos do carro alugado (CDW/LDW).
Caixa Platinum
Também está nas versões Visa e Mastercard, este possui um crédito inicial bem superior aos já citados até aqui, sendo de no mínimo R$ 4.000,00 (o crédito inicial).
Você pode utilizá-lo na compra de passagens aéreas e pacotes turísticos, nacionais e internacionais, desde que sejam na moeda brasileira.
A anuidade do cartão na versão visa é de R$ 414,00 em 12 parcelas de R$ 34,50, no cartão titular, ou seja, existe a possibilidade de adquirir um extra.
Os contratantes que possuírem Conta Salário na Caixa terão a isenção da 1ª anuidade e 90% de desconto nas demais (enquanto enquadrado na condição) e as cobranças da anuidade ocorrerão após o desbloqueio do cartão.
Já a versão Mastercard tem a anuidade do cartão titular no valor de R$ 453,00 em 12 parcelas de R$ 37,75. Pessoas que possuírem Conta Salário na Caixa têm desconto de 50% na primeira anuidade.
Visa Infinite
O Cartão CAIXA Visa Infinite é destinado para está atrelado a um benefício principal, que é o acesso a salas VIPs dos aeroportos no Brasil e no mundo através do Programa LoungeKey.
Em um ano, você tem acesso a pelo menos duas salas do tipo, tanto no Brasil quanto no exterior.
Nesse sentido, para conseguir o cartão é necessário que seja maior de idade ou que possua mais de 16 anos e seja emancipado (a) pelos pais, possuindo algum tipo de renda e que a comprove.
Existe a bonificação de 6.000 pontos, contratados a partir da data de contratação e aprovação, que serão creditados após o pagamento da fatura em que consta a primeira compra realizada.
Seu limite de crédito inicial é de no mínimo de R$ 15.000,00, concedido conforme análise de crédito. A anuidade do cartão titular é de R$ 828,00 em 12 parcelas de R$ 69,00.
Possui vários benefícios um tanto quanto luxuosos, que facilitam a comodidade da viagem, hospedagem e compras. Inclusive, oferece também um plano assistencial médico internacional.
Caixa SIM
Esse é destinado para quem procura solução de serviços mais simples e para quem quer economizar nos gastos, ou seja, esse tipo de cartão promete não cobrar anuidade dos seus usuários.
O Cartão Sim pode ser emitido pelas bandeira Elo ou Visa, e não tem restrição de público, desde que seja maior de idade ou emancipado (a) pelos pais.
Algumas vantagens são:
- faturas podem ser enviadas por e-mail;
- SMS avisando o uso do cartão;
- assistências Auto, Bike, Casa, Pet e Vida (opção Elo);
- proteção contra roubo ou danos acidentais (opção Visa).
Caixa Simples
Especial para o público que possui mais de 75 anos e é aposentado ou pensionista do INSS. Ele tem as mesmas características dos dos cartões de crédito convencionais, podendo-se fazer compras em lojas físicas e pela internet, tanto no Brasil quanto no exterior.
Elo Mais
Com esse cartão, é possível fazer compras tanto no Brasil como em outros países.
Porém, as compras internacionais são restritas a algumas marcas como a Discover e Diners Club International.
Caso você precise efetuar saques, procure ela marca Pulse nos caixas eletrônicos. Dentre suas características estão as usuais como:
- destinado para pessoas maiores de 18 anos ou emancipadas;
- limite de crédito concedido conforme a análise, devendo ser o mínimo de R$ 1.000,00;
- anuidade de R$ 207,00 em 12 parcelas de R$ 17,25, com desconto de 50% na primeira anuidade.
Para quem tem Conta Salário na Caixa: Isenção da 1ª anuidade e 90% de desconto nas demais (enquanto enquadrado na condição).
Caixa JCB
A Caixa Econômica Federal é um dos únicos bancos da América Latina que oferece cartões com da bandeira japonesa JCB.
Algumas das vantagens de possuir um cartão com sigla internacional é a modernidade e os descontos que se pode ter em diversos restaurantes, atrações turísticas, lojas e condições especiais na plataforma de reservas ChefsClub (internacionais).
O limite de crédito depende da análise. Ele deve ser de no mínimo R$ 1.000,00, a anuidade do cartão titular fica em torno de R$ 310,00, em 12 parcelas de R$ 25,83. Quem possui conta salário na Caixa, tem um desconto de até 50% na anuidade.
Elo Nanquim
Possui as mesmas características dos outros cartões Elo, tem a possibilidade de efetuar compras nacionais e internacionais (ver marcas citadas anteriormente).
Também tem a possibilidade de oferecer ao cliente visitas anuais a salas Vips. Possui limite de crédito concedido de acordo com a análise de crédito, devendo ser o mínimo de R$ 15.000,00.
Além disso, a anuidade é de R$ 828,00 e pode-se dividir em 12 parcelas de R$ 69,00.
Mastercard Black
Acesso a salas Vip, reservando através do app Mastercard Airport Experiences.
Para ter acesso à sala, o cliente deve apresentar o seu cartão MasterCard Black. Destinado para maiores de 18 anos ou emancipados. O limite de crédito depende da análise, devendo ser de no mínimo R$15.000,00. Sua anuidade fica de R$ 921,00 em 12 parcelas de R$ 76,75.
Elo Grafite
Os cartões da bandeira Elo, basicamente, têm as mesmas características, ainda mais se disponibilizarem a opção de compras internacionais.
Como é o caso do Elo Grafite, que pode-se fazer as compras nacionais e internacionais. Nos casos das compras estratégicas, há a restrição de algumas marcas, como já citadas: Discover, Diners Club International e Pulse para os caixas eletrônicos (em casos de saques).
O limite de crédito concedido de acordo com a análise de crédito, devendo ser o mínimo de R$ 4.000,00 e a anuidade é de R$ 414,00 em 12 parcelas de R$ 34,50. Desconto de 50% na primeira anuidade, com desconto de 90% para quem possui conta salário.
Caixa Elo Mais
Abarca as mesmas características dos outros cartões Elo, e esse possui um limite de crédito concedido conforme a análise de crédito, devendo ser o mínimo de R$ 1.000,00.
Conta com anuidade de R$ 207,00 em 12 parcelas de R$ 17,25. É concedido um desconto de 50% na primeira anuidade. Para quem tem Conta Salário na CAIXA, ocorre a isenção da 1ª anuidade e 90% de desconto nas demais.
Como contratar o Cartão de Crédito da Caixa
A contratação desses cartões podem ser feitas de forma bem similar, tendo em mão cópias e originais dos documentos citados no início desse post, seguido de:
- escolha o canal de maior conveniência para você
- preencha os formulários de adesão;
- preencha e assine os formulários necessários à adesão e, caso solicite-se, apresente documentações como CPF, RG, comprovante de residência, comprovante de renda fixa atualizado;
- aguarde a aprovação;
- após aprovação da proposta, aguarde a entrega do cartão para começar a usar o cartão.
Perguntas frequentes
- Existe um cartão de crédito para negativado da Caixa?
Muitos dos cartões citados, os mais simples, explicitam que não consultam os nomes dos clientes no SPC nem no Serasa. O mais indicado para quem está negativado é o Cartão Caixa Simples.
- Como quitar dívida de cartão de crédito da Caixa Econômica?
Entre no site e consulte a aba > Negociar Dívida ou ligue diretamente para 0800 726 0104. Inclusive pode ser feito pelo WhatsApp, o serviço de atendimento está disponível de 8h às 18h, nos dias úteis.
- Como desbloquear o cartão?
Para desbloquear, baixe o APP Cartões Caixa no seu celular, cadastre o cartão e o desbloqueio é feito automaticamente.
- Qual opção de crédito para MEI o banco oferece?
O banco oferece empréstimos. Para saber mais é preciso consultar o SAC.
- E para aposentados?
Pode usar do cartão destinado para esse público o Caixa Simples e já pedir empréstimos por ele.
- Como acessar o aplicativo do cartão de crédito Caixa?
Basta baixar o app pela Google Store ou Apple Store.
Assim, agora que você já sabe todos os detalhes do cartão de crédito Caixa, analise se ele atende todas as suas necessidades e se cabe no seu orçamento mensal. Além disso, para saber mais informações sobre o universo financeiro, assine a nossa Newsletter.
