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Cartão Banese: entenda como funciona, conheça os benefícios e aprenda a solicitar!

Conheça as opções do cartão Banese e entenda qual possui os melhores benefícios que se encaixa melhor nas suas necessidades.

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Heloisa Moraes Analista de Marketing Jr.

O cartão Banese, conhecido também como Banese Card, é um produto do Banco do Estado de Sergipe em parceria com a bandeira de cartões Elo. Ele é um cartão totalmente brasileiro, já que é resultado do trabalho conjunto de duas empresas nacionais que têm como missão impulsionar a economia do país. 

Veremos que há mais de um tipo de Banese Card, mas que ambos oferecem seus próprios méritos, podendo ser uma boa opção para descomplicar a vida financeira dos usuários. 

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Como funciona e quais são os tipos do cartão Banese?

O cartão Banese é oferecido em duas versões diferentes, ambas em parceria com a bandeira Elo, sendo que cada uma tem um público alvo diferente. Alguns pontos, os dois produtos têm em comum, como seu funcionamento, que possui apenas a função de crédito. 

Embora seja possível realizar saques de emergência em caixas eletrônicos, esses saques são na modalidade do crédito, já que não existe versão deste cartão com a função débito incluída. Outra característica em comum é que os dois cartões possuem cobertura em todo o Brasil e também internacional. 

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Como esses dois produtos são de fato diferentes, vamos analisar cada um a seguir!

Banese Card

O Banese Card é o cartão internacional de entrada, proveniente da parceria entre o banco estadual e a empresa privada Elo de bandeiras de cartão.

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Atenção

No entanto, ao manusear o plástico, o cliente não encontrará nenhuma bandeira além da marca do Banese impressa nele. A empresa de soluções de pagamento TKS possui convênio com o Banese e aceita os cartões de bandeira própria do banco. 

No entanto, a atuação dessa empresa ainda é restrita em termos territoriais e por isso, o cartão Banese funciona em parceria com a Elo. Essa parceria permite que o Banese Card seja aceito em todo Brasil, em qualquer maquininha que aceite cartões de crédito Elo. 

Banese Card Elo Nanquim

Nanquim é a categoria mais alta dos cartões que possuem a bandeira Elo. Os cartões com essa bandeira são os mais exclusivos da marca e oferecem uma série de benefícios. Em listas dos melhores cartões para viajar, por exemplo, pelo menos um cartão com essa bandeira sempre vai aparecer. 

Aproveite e confira: Cartão Elo Nanquim: conheça melhor esse meio de pagamento

Por causa destes benefícios, este cartão Banese é voltado a um público mais restrito, sendo necessário comprovar uma renda alta para passar pelo processo de aprovação. Ele também tem aceitação nacional e internacional e além de acumular pontos para trocar por passagens aéreas. 

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Como funcionam os descontos no cartão Banese?

O Banese Card, que é a versão internacional mais simples dos cartões Banese, possui um programa de recompensas próprio. Nesse programa, a cada R$ 4 gastos em compras no cartão, o cliente acumula um ponto, que tem valor de R$0,024 no momento do resgate. 

Para fazer tal resgate, o cliente deve acumular um mínimo de 5.000 pontos que possuem seu valor calculado em reais e esse valor é creditado na fatura do cliente, gerando descontos. Então, pelas regras se o cliente acumular 5.000, ele alcançará o valor mínimo para fazer seu primeiro resgate.

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Pontos em desconto na fatura

Se o resgate for feito com esses 5.000 pontos, eles serão multiplicados pelo valor em reais de cada ponto, que é R$ 0,024. Com isso, o resgate dessa quantidade de pontos vai gerar um desconto de R$ 124 na próxima fatura do cliente. 

Além desse programa de recompensas, vale lembrar que o Banese Card não possui anuidade, sendo completamente gratuito durante sua utilização. Em relação ao outro cartão Banese, o Elo Nanquim ainda possui outros descontos em produtos e serviços diversos, que são adquiridos por meio das plataformas Elo Flex e Livelo. 

Leia também: Elo Flex: saiba como funciona, conheça os benefícios e se vale a pena!

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O cartão Banese tem programa de pontos?

O cartão Banese em sua versão internacional básica, possui um programa de recompensas que garante descontos na fatura, como já descrevemos. Já o Banese Card Elo Nanquim, faz parte do programa de pontos e benefícios Livelo, que é a maior plataforma do tipo no país. 

Devido a uma parceria especial entre as marcas, o usuário desse cartão Banese, a cada dólar gasto em seu cartão acumula 3.7 pontos Livelo, uma das maiores taxas de conversão do mercado. Esses pontos podem ser trocados por produtos, serviços, descontos integrais e até mesmo cashback, permitindo ao consumidor ter maior liberdade em decidir como usar seu dinheiro.

Banese Card tem milhas ou cashback?

A mesma plataforma da Livelo, que funciona como o programa de pontos do cartão Banese Elo Nanquim, permite que esses pontos sejam trocados por pacotes completos de viagem. É também possível trocar pontos por descontos em diárias de hotéis, passeios e por milhas aéreas em diversas empresas, nacionais e internacionais. 

Leia também: Vai viajar? Veja os 20 melhores cartões para acumular milhas em 2022!

Algumas das empresas que aceitam a troca dos pontos Livelo por milhas são: 

  • TudoAzul;
  • LATAM Pass;
  • Smiles;
  • United – MileagePlus;
  • British Airways Executive Club;
  • Air France KLM – Flying Blue;
  • Dotz
  • entre outras. 

Em relação ao cashback, como já mencionamos, ele também é possível por meio da plataforma da Livelo. 

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Quais os benefícios gerais do cartão Banese?

Confira os benefícios gerais do cartão Banese:

  • aplicativo;
  • cobertura internacional;
  • parceria com a bandeira Elo;
  • programa de pontos próprio e Livelo;
  • benefícios Elo Flex.
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Prós

Vale destacar que o Banese Card Elo Nanquim possui os benefícios mais exclusivos, com um programa de pontos completo que possibilita o resgate de milhas, produtos e até mesmo cashback.

E os pontos negativos?

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Contras

O grande ponto negativo do cartão Banese é que ele está vinculado a um banco público estadual e por isso, a maneira mais fácil de usufruir ao máximo de seu cartão é sendo habitante do Sergipe. Ao contrário de outros bancos e das fintechs, o Banese ainda não tem um bom sistema informatizado e portanto, fazer solicitações e receber suporte pela internet ainda é um desafio. 

Como solicitar o cartão de crédito Banese Card?

A melhor maneira de solicitar o cartão Banese é indo até uma agência da empresa com os seguintes documentos:

  • Carteira de Identidade;
  • CPF;
  • Comprovante de Renda atual;
  • Comprovante de Residência.

Na agência ou ponto de atendimento Banese, além de entregar cópias desse documento, será preciso preencher o formulário da proposta de adesão para aguardar a análise de crédito. Outro possível meio de solicitar é pelo site

Quais são as principais tarifas? 

A seguir, as principais tarifas informadas pela empresa sobre os cartões Banese. 

TarifasValores
AnuidadeBanese Card: gratuita
Cartão Banese Elo Nanquim: R$ 720 em 12x de R$ 60
Parcelamento de faturaNão informado
Segunda-via do cartãoR$ 9
Crédito rotativoNão informado
Pagamento de contas no créditoNão informado
Avaliação do limite emergencialR$ 17
Saques no créditoNão informado

Afinal, o cartão Banese é bom e vale a pena?

O cartão Banese é um bom produto, principalmente por oferecer uma versão com cobertura internacional e sem anuidade. Além disso, a versão premium do cartão possui uma das bandeiras com o maior número de benefícios no mercado e participa do melhor programa de pontos. 

Embora essa versão do cartão Banese tenha a cobrança de anuidade, o custo-benefício, dependendo da intensidade do uso do cartão, acaba sendo bem grande. 

Assim, para quem é sergipano e deseja apostar nesse produto de uma das principais empresas do estado e uma das mais importantes instituições financeiras públicas do país, pode ser surpreender positivamente com o cartão Banese. 

Perguntas Frequentes

  1. Como desbloquear o cartão Banese?

    Por meio da Central de Atendimento pelos números 4002-2320 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 284 2884 (outras localidades).

  2. O cartão Banese tem anuidade?

    O cartão Banese Internacional não possui anuidade, mas a versão Elo Nanquim cobra essa tarifa depois do primeiro ano de uso do cartão e o valor é de R$ 720 ou 12x de R$ 60.

  3. Como acessar o aplicativo do cartão Banese?

    Basta fazer o download no Google Play ou na App Store, fazer o cadastro ou entrar com seu login já existente e acessar livremente.

  4. Como solicitar a segunda via do cartão Banese?

    Para solicitar a segunda via é preciso entrar em contato por telefone nos números da Central de Atendimento: 4002-2320 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 284 2884 (outras localidades).

  5. Como aumentar o limite do cartão de crédito Banese?

    Por meio do aplicativo e do portal é possível controlar o limite do cartão.

  6. Como acessar a fatura cartão Banese?

    As faturas do cartão Banese podem ser acessadas tanto pelo aplicativo no Google Play ou na App Store quanto pelo portal online. 

  7. O cartão Banese é internacional?

    As duas versões do cartão Banese das quais tratamos aqui são internacionais. 

  8. Qual é a bandeira do Banese Card?

    A bandeira é Elo, mas em compras internacionais, ele é aceito em todos os lugares que trabalham com Diners ou Discovery. 

  9. Qual é o banco do Banese Card?

    Banco do Estado de Sergipe, o Banese S.A.

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