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Cartão Americanas: conheça os benefícios, tire suas dúvidas e aprenda a solicitar!

Entenda tudo sobre o Cartão Americanas: taxas, benefícios, vantagens e desvantagens. Veja se o cartão vale a pena para você!

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Heloisa Moraes Analista de Marketing Jr.

As lojas Americanas é uma das principais marcas varejistas do país, tanto em lojas físicas quanto online. Com o objetivo de vender ainda mais, o cartão Americanas é um cartão de crédito oferecido pela empresa, que pode ser utilizado em lojas físicas ou virtuais e traz vários descontos e benefícios. O cartão oferece vantagens como programas de pontos, cashbacks e muito mais. Nesse sentido, o usuário pode ter facilidade no dia a dia em compras básicas, como também para compras grandes.

Interessante certo? Pensando em te ajudar a conhecer melhor o cartão Americanas, preparamos esse artigo com uma avaliação completa do produto. Te ajudaremos a conhecer as vantagens, pontos negativos e principais tarifas do produto. Continue lendo!

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O que é e como funciona o cartão Americanas?

O cartão Americanas é oferecido pelo Banco Cetelem que já possui mais de 50 anos de experiência no mercado de crédito Brasileiro. Ele funciona como um cartão de crédito convencional, para ser usado em compras nas lojas presenciais e virtuais que aceitam a bandeira Mastercard. O gerenciamento das faturas e demais serviços, podem ser feitos pelo usuário no aplicativo do banco emissor.

Como funcionam os descontos no cartão de crédito Americanas?

Na hora de escolher uma boa opção de crédito, é preciso avaliar quais vantagens são oferecidas pelo seu uso. No cartão Americanas é possível aproveitar dos melhores descontos na hora de comprar na rede de lojas da mesma. São condições especiais de pagamentos que oferecem parcelamentos em diversas vezes sem juros. Além de oferecer os menores preços em produtos selecionados, durante o ano todo.

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Mas esses benefícios não ficam restritos apenas as lojas Americanas, também é possível contar com descontos em outros estabelecimentos parceiros:

  • 30% off na rede Domino’s Pizza;
  • 35% off na CNA Go;
  • 8% off no site Hoteis.com;
  • R$ 15 na Localiza;
  • desconto exclusivo na rede Burguer King;
  • e muito mais.

Como funciona o programa de cashback do cartão Americanas?

Um dos grandes atrativos dos cartões de crédito é o programa de cashback (dinheiro de volta) que funciona devolvendo parte do valor das compras ou da fatura aos usuários, dependendo da instituição. No caso do cartão de crédito Americanas, o programa funciona através da Ame, uma conta digital da própria empresa. Nela é possível realizar pagamentos, receber ou transferir dinheiro e muito mais.

Leia também: Qual é o melhor cartão com cashback em 2022?

Para se cadastrar é preciso usar os dados do seu cartão Americanas, pois será através da Ame que você poderá resgatar os valores de cashback disponíveis nas compras. É importante ressaltar que o cashback funciona apenas em produtos selecionados, para que o usuário possa receber o dinheiro de volta é preciso realizar o pagamento usando o aplicativo da Ame e em torno de 30 dias terá seu valor pré-determinado de volta na conta.

Saiba mais: Ame Digital: conheça a carteira digital que oferece dinheiro de volta!

O cartão de crédito Americanas possui programa de pontos e/ou milhas?

O cartão Americanas conta com o programa de pontos chamado Mais Sorrisos. Ele funciona da seguinte forma: a cada R$ 1 gasto com o cartão dentro da Americanas.com, o usuário acumula 3 sorrisos (ou pontos). Já em compras nos demais estabelecimentos credenciados, é acumulado 1 sorriso a cada R$ 1 gasto.

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Posteriormente, o cliente poderá trocar seus pontos por vale-presentes que podem ser usados para comprar qualquer produto na rede de Lojas Americanas. É importante destacar que os “sorrisos” possuem validade até o dia 31 de dezembro do ano seguinte. Confira como funcionam os valores abaixo.

Saldo Sorrisos (pontos)Valor do vale-presente
7.500R$ 50
12.000R$ 100
25.000R$ 250

Além disso, os usuários do cartão Americanas podem também se inscrever no programa de pontos da bandeira chamado “Mastercard Surpreenda“. Nele é possível trocar a pontuação por produtos ou descontos exclusivos em diversos estabelecimentos. Por outro lado, o cartão não oferece nenhum programa de milhas, o que pode ser uma desvantagen para aqueles que prezam por esse recurso para viagens.

Confira: Melhores cartões para acumular milhas em 2022: listamos 17 opções!

Quais são as vantagens gerais do cartão?

Confira uma visão geral dos benefícios oferecidos pelo cartão de crédito Americanas:

  • aplicativo;
  • cobertura nacional;
  • cashback;
  • programa de pontos (Mais Sorrisos e Mastercard Surpreenda);
  • até 3 cartões adicionais sem custo;
  • até 45 dias para pagamento das faturas;
  • descontos exclusivos;
  • parcelamentos em diversas vezes sem juros.
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Prós

O cartão Americanas conta com as melhores vantagens para os que compram frequentemente na rede de lojas da mesma. Isso porque, oferece as melhores condições de pagamentos, descontos especiais e cashback (dinheiro de volta) em produtos selecionados.

E os pontos negativos?

Apesar das vantagens, vale a pena conferir os pontos negativos do cartão:

  • cobrança de anuidade em x12 de R$ 13,08;
  • não possui programa de milhas;
  • exige comprovação de renda mensal de pelo menos um salário mínimo.
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Contras

O fato de não oferecer um programa de milhas, poderá ser uma desvantagem para quem preza por esse benefício para viajar com frequência. Além disso, por exigir comprovação de renda, pode dificultar a aprovação do cartão na hora da análise de crédito.

Quais são as principais tarifas do cartão Americanas?

Separamos em tabela para melhor visualização. Confira as principais tarifas cobradas pelo Banco Celetem, que administra o cartão, de acordo com a página do Banco Central!

Tipo de TarifaValor
AnuidadeR$ 156,96 em x12 de R$ 13,08
2ª via do cartão R$ 20
Avaliação emergencial de créditoR$ 18,90
Juros do rotativo18,99% ao mês

Como solicitar o Cartão Americanas?

Para contratar o Cartão de Crédito Americanas é bem fácil e requer somente alguns cliques. Primeiramente, basta acessar o site e preencher o formulário solicitado. Neste momento, serão solicitadas informações básicas como: nome, RG e o CPF. Preencha o formulário com atenção, pois é a partir dos dados informados que a análise de crédito será feita para liberar o cartão.

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Vale lembrar que para solicitar o seu cartão, é preciso ter mais de 18 anos e ter renda de pelo menos um salário mínimo, além de ser aprovado na avaliação de crédito pelos critérios adotados do próprio Banco Cetelem. Caso o usuário tenha a necessidade de solicitar um cartão adicional para familiares, a demanda já pode ser feita no formulário do cartão principal.

No intervalo entre o envio do formulário e uma resposta sobre a aprovação, o cliente deve aguardar por volta de sete dias úteis para receber um retorno. No caso da aprovação do cartão, o usuário deve receber uma notificação via e-mail. Em seguida, o cartão será enviado via Correios e deve chegar em até 40 dias após aprovação.

Afinal, o cartão Americanas é bom e vale a pena?

Na nossa opinião, o Cartão Americanas, assim como os demais cartões gerados por lojas de varejo, é bastante interessante para clientes que possuem o hábito de efetuar compras no e-commerce e nas Lojas Americanas. Ainda assim, é importante se manter atento às taxas cobradas por alguns serviços que podem ser consideradas altas se comparadas a outras opções disponíveis no mercado.

Também, vale a pena consultar o site do Reclame Aqui para o cartão Americanas, um dos seus pontos negativos pode ser o atendimento ao cliente, visto que possui uma nota regular e abaixo das expectativas.

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Além disso, o valor cobrado pela anuidade é alto, considerando que existem várias opções de cartão de crédito sem anuidade disponíveis. Portanto, caso as Lojas Americanas não façam parte da sua rotina de compra, esse cartão de crédito pode não ser voltado para o seu perfil. Por outro lado, caso você tenha o hábito de realizar compras em tais lojas, os diversos benefícios oferecidos compensam o valor a ser cobrado na anuidade, desde que as taxas extras sejam evitadas.

Leia também: Qual é o melhor cartão de crédito sem anuidade em 2022? Avaliamos 24 nomes!

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Dicas

Tenha um planejamento financeiro e busque ao máximo evitar entrar nas taxas extras cobradas por essas instituições.

Possuir um cartão de crédito pode ser de grande ajuda, possibilitando comprar produtos que lhe sejam essenciais ou mais caros de forma parcelada, encaixando no seu orçamento. Apesar disso, é de grande importância estar preparado para utilizar esse produto de forma inteligente, pois caso contrário, o cartão pode ir de melhor amigo para principal inimigo das suas finanças pessoais.

Perguntas Frequentes

Confira as principais dúvidas sobre o cartão Americanas.

  1. Como desbloquear o cartão Americanas?

    Para garantir a segurança do usuário, o Cartão Americanas é enviado para os clientes bloqueado. Apesar disso, é fácil conseguir desbloquear o cartão e pode ser realizado por dois meios diferentes: pelos telefones 4004 7990 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 704 1166 (demais localidades) e pela internet através do aplicativo do banco Cetelem (Android e iOS).

  2. Cartão Americanas tem anuidade?

    Sim, será cobrada uma anuidade no valor de R$ 156,96 em 12 parcelas de R$ 13,08 para os clientes do cartão de crédito das Lojas Americanas. Vale lembrar que essa cobrança é feita somente para o cartão do titular, ou seja, cartões adicionais não alteram no valor da anuidade.

  3. Qual é a bandeira do cartão Americanas?

    A bandeira do cartão de crédito Americanas é Mastercard. Anteriormente, também era oferecido aos clientes a possibilidade de optar pela bandeira Visa, porém desde o dia 19/10/2021 essa alternativa foi encerrada.

  4. O cartão Americanas é internacional?

    O Cartão Americanas possui apenas cobertura nacional, não sendo aceito fora do país.

  5. Posso usar o cartão de crédito Americanas para pagar boletos?

    O cartão pode ser utilizado para pagar somente boletos gerados em quiosques das Lojas Americanas.

  6. O Cartão Americanas é de qual banco?

    O cartão é emitido pelo Banco Cetelem, portanto, todo o processo burocrático envolve diretamente o banco.

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2 comentários

  1. Creonides vieira

    Boa tarde, não tenho restrição no meu nome, o meu score é ótimo e não consigo fazer o cartão americanas , nem o ame, porque?

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