Quer aprender tudo de mais importante sobre finanças pessoais? Veja os 27 melhores livros de educação financeira!

 

Não há dúvida: obter conhecimento é fundamental para gerenciar de maneira mais adequada o seu patrimônio.

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Sendo assim, para ajudar você a aprimorar seus hábitos financeiros e entender melhor a forma de gerir o seu dinheiro, estamos indicando alguns livros sobre educação financeira muito interessantes.

Cada uma das obras listadas vai te passar ótimos ensinamentos e ajudar a modificar a forma como você vê suas finanças pessoais.

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Pode ter certeza que lendo estes livros de educação financeira você estará aprendendo com os melhores.

Além disso, lembre-se: não existem gastos com educação, apenas investimentos.

Dessa maneira, a quantia investida nestes livros é irrisória perto do conhecimento que será adquirido. 

Veja a lista abaixo e entenda por que você precisa ler estes livros de educação financeira.

Livros sobre educação financeira, finanças pessoais e mindset

1. Os Segredos da Mente Milionária

Escrito por Harv T. Eker, milionário americano, a publicação fala sobre as diferenças na forma de pensar dos ricos em comparação com as pessoas comuns. 

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No começo do livro, o autor conta um pouco de sua história pessoal, recheada de fracassos, e do fato de como tudo mudou depois de substituir suas crenças negativas relativas ao dinheiro por ideias positivas.

Os Segredos da Mente Milionária traz uma série de ensinamentos sobre dinheiro e mentalidade rica.


Resenha/Resumo do livro Os Segredos da Mente Milionária


2. Casais Inteligentes Enriquecem Juntos

O livro Casais Inteligentes Enriquecem Juntos é um dos grandes sucessos do consagrado autor Gustavo Cerbasi.

Esta publicação aborda as finanças de maneira original, mostrando o tema sob o enfoque de um casal.

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De leitura fácil e agradável, o livro ensina como identificar perfis financeiros, o resultado da combinação dos diferentes perfis, como planejar as finanças em conjunto e aspectos básicos sobre investimentos e economia.

Uma referência para casais que desejam construir um orçamento familiar inteligente e voltado para a liberdade e patrimônio. 

3. Pai Rico, Pai Pobre

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De autoria do milionário americano Robert Kyosaki, o livro Pai Rico Pai Pobre virou uma lenda quando o assunto é educação financeira.

Kyosaki nasceu em uma família de classe média no Havaí.

Seu pai biológico (chamado no livro de “pai pobre”) era funcionário público e, embora fosse um homem muito inteligente e honesto, nunca atingiu a liberdade financeira

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Seu “pai rico” era um comerciante local, pai do melhor amigo de Robert, que foi acumulando grande riqueza ao longo da vida, chegando a se tornar o homem mais rico de sua região.

Através de ensinamentos simples, este homem foi o responsável por instruir Kyosaki nos assuntos relativos ao dinheiro.

Focado em desenvolver uma mentalidade empreendedora nas pessoas, Robert usa sua história pessoal para dar valiosas lições de como os ricos educam seus filhos para atingirem o sucesso financeiro.


Resenha/Resumo do livro Pai Rico, Pai Pobre


4. Sonho Grande

Este livro mostra a trajetória do homem mais rico do Brasil, Jorge Paulo Lemann, desde a juventude até o presente.

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Junto com seus dois sócios, Beto Sicupira e Marcel Telles, Lemann revolucionou o capitalismo brasileiro. 

Donos de um modelo de gestão atuante, focado em meritocracia e competitividade, o trio ganhou fama mundial por comprar 3 ícones americanos: a rede de fast food Burger King; a cervejaria Anheuser-Busch, dona da marca Budweiseir; e a marca de alimentos Heinz. 

Sonho Grande é, ao mesmo tempo, um livro de negócio que mostra os acertos e erros na vida empresarial destes 3 homens de sucesso e uma leitura muito agradável e inspiradora.

5. O homem mais rico da Babilônia

capa do livro O homem mais rico da Babilônia

Essa obra conta com mais de dois milhões de exemplares vendidos no mundo todo e tornou-se um clássico na área de finanças por trazer lições sobre como economizar e investir dinheiro.

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A sabedoria transmitida pelo livro é baseada nas práticas de sucesso dos antigos babilônicos, que apesar de serem antigas ainda são bastante úteis nos dias atuais.

O livro traz conselhos para quem quer aprender a: assegurar uma renda para o futuro; não desperdiçar recursos durante tempos de opulência; manter a pontualidade no pagamento de dívidas; buscar conhecimento e informação em vez de apenas lucro; e, sobretudo, cultivar as próprias aptidões, tornando-se cada vez mais habilidoso e consciente.


Resenha/Resumo do livro O homem mais rico da Babilônia


6. A mente acima do dinheiro (Brad Klontz e Ted Klontz)

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O dinheiro é a causa do seu estresse? Você se preocupa com o fato de estar gastando demais?

Com anos de experiência ajudando pessoas as resolverem seus problemas financeiros, os Klontzes afirmam que as 12 disfunções financeiras mais comuns, tais como: compulsão por compras, dificuldade em poupar ou infidelidade financeira, têm solução.

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Em A Mente Acima do Dinheiro, eles ensinam como identificá-las, descobrir sua causa e superá-las.

O livro é destinado àqueles que pretendem tomar decisões financeiras melhores e saber como lidar com os desafios econômicos atuais tendo, dessa maneira, uma vida financeira saudável.

7. Quem pensa enriquece

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O autor Napoleon Hill passou 20 anos investigando os métodos e as práticas de 500 dos homens mais ricos do mundo nas primeiras décadas do século XX.

Dessa pesquisa, o americano extraiu 15 características comuns a todos os que juntaram fortuna.

Lançado pela primeira vez em 1937, o livro já vendeu 20 milhões de cópias no mundo todo e é considerado um clássico absoluto da categoria.

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8. Trabalhe 4 Horas por Semana

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Alguns dos maiores nomes do empreendedorismo digital da atualidade listam este livro como de leitura obrigatória. Este não é só um livro que fala sobre dinheiro e negócios, mais sim um livro sobre estilo de vida.

Se o seu sonho é escapar da rotina, viajar pelo mundo, ter uma renda mensal de 5 dígitos ou simplesmente trabalhar menos e viver mais, esse é o livro que você precisa.

De modo interativo e irreverente, o autor Timothy Ferriss mostra como conseguiu ganhar fortuna e automatizar seu negócio de maneira a ter que trabalhar apenas 4 horas por semana.

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Sem a obrigação de trabalhar, Tim Ferriss usou seu tempo livre para realizar uma série de feitos impressionantes:

– Tetracampeão mundial de vale tudo;

– Linguista aplicado em japonês, chinês, alemão e espanhol;

– Ator de séries televisivas de destaque na China;

– Escritor de Best Sellers de sucesso mundial.


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9. Dinheiro os segredos de quem tem (Gustavo Cerbasi)

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Nessa obra, o renomado consultor financeiro Gustavo Cerbasi desmistifica a forma como as pessoas enriquecem.

Diferente do que muitos pensam, a riqueza vem de hábitos cotidianos e da disciplina, refletidos em trabalho duro, economias e um padrão de vida adequado.

Ao longo do livro, o autor mostra como equilibrar as contas e conquistar a liberdade financeira.

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Faz isso simplificando temas como aposentadoria, investimentos e empreendedorismo.

Desse modo, comprova que, com conhecimento e organização, qualquer pessoa pode conquistar um futuro sólido e tranquilo.

Cerbasi traz, ainda, dicas para reduzir despesas e gerenciar os ganhos, além de reforçar a importância de uma postura voltada para a prosperidade.

Ele reforça que a construção de uma vida financeira equilibrada depende muito mais das decisões que as pessoas tomam em seu cotidiano do que dos bens que possam vir a acumular.

10. O milionário mora ao lado – Os surpreendentes segredos dos ricaços americanos (Thomas J. Stanley e William D. Danko)

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Os autores pesquisaram a fundo os hábitos dos milionários americanos no final dos anos 1990.

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A conclusão foi surpreendente:

  • As pessoas que mais juntam dinheiro costumam ter hábitos simples, bem distante do estereótipo de ostentação que habita o imaginário popular.

Lançado originalmente em 1999, foi um grande sucesso à época e permanece atual.

11. A Nova Regra do Jogo

A Nova Regra do Jogo nos mostra as diversas armadilhas presentes no “jogo” do dinheiro, e como os bancos, lojas e outros estabelecimentos se aproveitam da falta de informações das pessoas para aumentar seus lucros.

Segundo o autor, Rafael Paschoarelli, a grande maioria das pessoas é leiga quando o assunto é dinheiro, e a consequência direta disto é não saberem se proteger de negociadores inescrupulosos.

12. Os Axiomas de Zurique

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Você já parou para pensar na Suíça? Em como um país minúsculo, sem litoral, que não possui um solo produtivo nem reservas de minério, petróleo ou carvão pode se tornar um dos locais de maior renda per capita do mundo?

No livro Os Axiomas de Zurique você vai descobrir como o modo de pensar dos suíços foi capaz de gerar esse resultado notável.

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Escrito por Max Gunther, jornalista e filho de um banqueiro suíço, o livro revela as regras usadas por um grupo de investidores suíços para ganhar fortunas no período pós 2° Guerra, minimizando os riscos enquanto os lucros aumentavam.

Com 12 axiomas (leis que não podem ser provadas) maiores e 16 secundários, o leitor tem acesso a um modo de pensar sobre dinheiro totalmente novo, e por vezes contrário ao senso comum.

13. Quero ficar rico

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Esse livro tem uma fundamentação teórica muito sólida, uma vez que o autor Rafael Seabra conta com mais de 10 anos de estudo sobre o assunto, diversos artigos publicados no blog homônimo e uma grande experiência adquirida ao longo de sua vida financeira, além dos relatos de seus alunos e leitores.

O foco principal da obra é apresentar ao leitor como trilhar o caminho da liberdade financeira, mostrando os principais problemas financeiros e como resolvê-los.

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14. Quanto custa ficar rico – O guia definitivo para a tão sonhada liberdade financeira (Paulo Portinho)

O engenheiro, administrador de empresas e professor Paulo Portinho mostra que é possível atingir a independência financeira em qualquer momento da vida.

O autor utiliza como base um “índice de riqueza” para ajudar o leitor a avaliar o próprio padrão de vida.

15. 12 Meses Para Enriquecer

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O autor Marcos Silvestre criou uma obra muito completa sobre orçamento e planejamento financeiro, com muitos exemplos e uma variada oferta de ferramentas de apoio (planilhas, calculadoras e simuladores).

É considerado um dos principais livros de educação financeira prática, oferecendo ao leitor mais do que apenas conceitos, mas muitas maneiras de aplicá-los e, principalmente, mensurar seus resultados dentro de um ano.

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16. Como ganhar mais com seu dinheiro

O autor Mauro Halfeld tem mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro brasileiro e é reconhecido como uma das principais referências no Brasil em finanças pessoais.

Nessa obra, utiliza-se de uma linguagem clara e direta para oferecer dicas práticas para as pessoas cuidarem melhor do dinheiro. O livro é no formato pergunta e resposta, o que facilita a consulta imediata a temas de maior interesse do leitor. 

17. Dinheiro é um Santo Remédio

A maioria das pessoas tem a tendência de só se preocupar com os problemas financeiros quando eles são graves demais.

Através de uma linguagem simples, os autores Conrado Navarro e André Massaro buscam incentivar o leitor a mudar esse comportamento e dar atenção diária para suas finanças, através de um método simples de cálculo de importantes indicadores.

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Entre os mais vendidos de finanças pessoais desde o lançamento, o livro acompanha planilha gratuita online.


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18. Saiba Mais Para Gastar Menos

A educação financeira é um processo que requer muito autoconhecimento e o livro de Elaine Toledo oferece excelentes dicas para definirmos melhor nossas prioridades e, claro, respeitá-las.

Trata-se de uma leitura essencial para quem quer lidar melhor com seus gastos e rever seu padrão de vida.

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19. Terapia Financeira

A obra de Reinaldo Domingos nos mostra algumas das principais dificuldades enfrentadas pelas pessoas no campo financeiro e a metodologia que o autor desenvolveu para ajudar todos aqueles que têm problemas para controlar o próprio dinheiro.

Além disso, Domingos ensina o leitor a diagnosticar gastos e entender como priorizar os sonhos. Por fim, oferece também um modo para planejar o orçamento e começar poupar dinheiro.

Livros de educação financeira com foco em investimentos

20. O investidor inteligente – Benjamin Graham

Este clássico não poderia ficar de fora de uma lista de livros sobre investimentos.

Até porque foi uma das obras sobre o tema que Warren Buffet, um dos mestres no assunto, leu e que o mesmo indica incansavelmente como uma leitura obrigatória para quem deseja ser um excelente investidor.

Buffet leu esta bússola dos investidores em 1950 e, de lá para cá, o tem como seu livro preferido sobre investimentos.

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A obra traz postulados tão fortes que foi capaz de sobreviver a todas essas décadas sem perder sua essência.

Os postulados ensinados não se modificaram, ainda que tenham passado por revisões, tendo sua linguagem adequada ao mercado de capitais atual.

E, se você acha que o livro pode ser muito complexo por ter sido escrito por um grande conhecedor do mercado, você deve abandonar esses pensamentos, uma vez que logo no prefácio a seguinte ideia é anunciada:

“O propósito desse livro é fornecer, de uma forma apropriada aos leigos, orientações para adoção e execução de uma política de investimentos.”

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21. O jeito Warren Buffett de investir: Os segredos do maior investidor do mundo – Robert G. Hagstrom

Foto da capa do livro O jeito Warren Buffett de investir: Os segredos do maior investidor do mundo - Robert G. Hagstrom

Não há dúvidas que Warren Buffet é um dos maiores investidores que o mercado já viu.

Portanto, conhecer o modo como ele construiu a sua fortuna através de seus investimentos é algo fantástico e é exatamente isso que esse livro oferece aos seus leitores.

Nele, serão detalhadas as estratégias utilizadas ao longo dos anos pelo Warren e algumas técnicas usadas por essa lenda dos investimentos para o controle de emoções, além de outros pontos relevantes da vida e do modo de investir de Warren Buffet.

22. Faça fortuna com ações antes que seja tarde demais – Décio Bazin

Foto da capa do livro Faça fortuna com ações antes que seja tarde demais - Décio Bazin

O livro traz o método usado por Bazin para montar sua carteira e incentiva os investidores a escolher suas ações com base em alguns pressupostos que o autor acredita serem vencedores no longo prazo.

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Por Bazin ter tido muitas experiências na bolsa de valores, a obra aborda também a estrutura de mercado e o que tem por trás das negociações.

Assim, o livro é de grande valia para os que se interessam em investir na bolsa, principalmente na brasileira, visto que o autor usa muitos exemplos nacionais.


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23. Filosofias de Investimento – Aswath Damodaran

Este livro traz várias filosofias de investimentos, como o próprio nome sugere.

Ele é ideal para aquele investidor que ainda não se encontrou ou que segue uma metodologia, mas tem curiosidade de saber mais sobre outras.

Para tirar o máximo proveito dessa obra, é importante levá-la como um livro de estudo mesmo, grifando e anotando alguns insights.

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Além de colocar as dicas em prática, obviamente. Como já mencionei, não adianta você ser um expert na teoria e não investir de fato.

Comece nem que seja pela opção menos arriscada do mercado, o Tesouro Selic.

24. Fora da Curva – Pierre Moreau

Foto da capa do livro Fora da Curva - Pierre Moreau

Essa obra é especialmente importante para os investidores brasileiros, pois reúne a história e as estratégias de vários dos maiores investidores do Brasil.

É interessante ter esse tipo de qualidade em literatura nacional, pois, por mais que os pressupostos gerais sobre investimentos não mudem muito de um país para outro, os mercados têm suas peculiaridades.

Além disso, saber mais sobre os investidores que conhecem e são bem-sucedidos no mercado nacional ajuda a ampliar e aprofundar a visão dos leitores sobre o mesmo.

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25. Cartas a um jovem investidor (Gustavo Cerbasi)

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É um livro autobiográfico de um dos consultores financeiros mais reconhecidos no Brasil quando o assunto é finanças pessoais.

No decorrer do livro, Cerbasi conta sua trajetória até o sucesso financeiro.

E oferece dicas às pessoas que desejam trilhar caminhos menos sinuosos para obter um futuro financeiro saudável.

26. Alocação de Ativos

O livro Alocação de Ativos, escrito pelo economista Henrique Carvalho, é a melhor publicação escrita em português sobre um assunto de muita importância para quem pretende investir bem seu dinheiro.

Com uma linguagem simples e descomplicada, Henrique nos mostra dados interessantes como o fato de que 66% dos fundos de investimento não conseguem ganhar do índice Bovespa, apesar de toda uma equipe de especialistas dedicados a essa tarefa, e como devemos fazer para planejar nossos investimentos e deixá-los em piloto automático.

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O foco do livro é ensinar o leitor a investir seu dinheiro de maneira a garantir rentabilidade, segurança e, o mais importante, tempo livre! 

27. Como Investir em Imóveis

O autor Leandro Ávila, especialista em imóveis, mostra as diversas formas de investir neste mercado, mostrando todos os custos envolvidos, os macetes para realizar uma boa compra e os cuidados que devemos ter para não transformar o sonho de comprar um imóvel em um verdadeiro pesadelo.

Como o investimento em imóveis tem como característica as altas quantias envolvidas, aconselho entusiasticamente a leitura deste livro, que representa um pequeno investimento capaz de gerar grandes benefícios em qualquer negociação imobiliária.

Agora que você tem uma lista inicial de livros capazes de ajudá-lo a cuidar melhor do seu dinheiro, espero que você abra as portas da sua vida para a educação financeira.

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Conclusão

Todos os livros de educação financeira citados neste post trazem ensinamentos fundamentais para quem quer mudar de vida e melhorar sua situação financeira.

Contudo, além de lê-los e estudá-los, você deve buscar, principalmente, aplicar os conhecimentos adquiridos.

A grande maioria das pessoas não conseguem ser bem-sucedidas quando o assunto é dinheiro porque não buscam aprender sobre esta temática.

Acontece que também existem muitos que embora já tenham estudado um pouco, não colocam em prática aquilo que descobriram.

Além disso, se você tem problemas financeiros, a primeira dica é que você comece a fazer a gestão das suas finanças a partir de hoje.

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Para isso, utilize um aplicativo de controle financeiro ou uma planilha.

A partir daí, você terá um diagnóstico da sua situação financeira e poderá trabalhar os pontos que requerem atenção.

Por fim, vale ressaltar, que você deve procurar sempre novas formas de economizar e de ganhar mais dinheiro.

Assim, você poderá aumentar seus investimentos mensais e diminuir o tempo necessário para alcançar a tranquilidade ou a independência financeira.

E aí, o que achou da lista com os melhores livros sobre educação financeira? Se gostou, então, compartilhe esse post com seus amigos e familiares através do Whatsapp, Telegram ou das suas redes sociais. Quer receber outros conteúdos exclusivos diretamente no seu e-mail? Assine a newsletter do iDinheiro.

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