Decidir o melhor banco para solicitar crédito é o primeiro passo para conseguir taxas mais acessíveis. Por isso, definimos a seguir uma lista para você descobrir qual o melhor banco para empréstimo considerando as diversas modalidades de crédito disponíveis: pessoal, consignado, com garantia e com FGTS. Para análise, consideramos fatores como taxas, prazo de liberação do crédito e pagamento. A tabela abaixo apresenta um resumo do nosso ranqueamento. Acompanhe o conteúdo completo!
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| Tipos de empréstimo | Instituição bancária | Taxa de juros | Contrate agora |
|---|---|---|---|
| 1. Melhor banco para empréstimo pessoal | Banco Pan | A partir de 1,80% ao mês | Simular |
| 2. Melhor banco para empréstimo consignado INSS | Daycoval | A partir de 1,92% ao mês | Simular |
| 3. Melhor banco para empréstimo consignado público | Banco Inter | A partir de 1,75% ao mês | Simular |
| 4. Melhor banco para empréstimo consignado privado | Creditas | Não informado | Simular |
| 5. Melhor banco para empréstimo com garantia | Banco Inter | A partir de 1,5% ao mês | Simular |
Quer saber qual o melhor banco para empréstimo? Comparar as taxas de juros e o atendimento oferecido aos clientes de cada banco são os primeiros passos. Veja nossa análise a seguir!
Quais são os melhores bancos para empréstimo?
Identificamos qual melhor banco para empréstimo com base nas taxas de juros apresentadas por essas instituições, além de outros fatores que foram levados em conta no levantamento desta lista. Na tabela acima, você já viu 5 opções, uma para cada modalidade. Assim, você consegue visualizar qual é o melhor banco para empréstimo com juros mais baixos, de acordo com o perfil mais apropriado.
Nos próximos tópicos, você poderá conferir uma avaliação mais completa, sendo que cada modalidade de empréstimo abarcará outros bancos com taxas acessíveis, que levamos em consideração para fazer o levantamento dos melhores bancos.
Você também pode ir direto para a modalidade de crédito que mais combina com o seu perfil, clicando nas opções a seguir:
- Empréstimo pessoal: não exige garantia, ideal para quem tem bom score de crédito;
- Empréstimo consignado INSS: para aposentados e pensionistas do INSS;
- Empréstimo consignado público: para servidores públicos municipais, estaduais ou federais;
- Empréstimo consignado privado: para trabalhador CLT de empresa parceira do banco;
- Empréstimo com garantia: para quem tem veículo ou imóvel próprio;
- Empréstimo com FGTS: para quem é ou já foi trabalhador CLT e tem saldo no Fundo de Garantia;
- Marketplace de crédito: compara entre diversos bancos e apresenta as melhores taxas.
Análise completa dos melhores bancos para empréstimo por modalidade
Agora que você já conhece os principais tipos de empréstimo, veja qual melhor banco para fazer empréstimo separado por modalidade e perfil mais adequado para você. Para chegar a esta lista, consideramos alguns pontos para desenvolver uma metodologia completa, sendo alguns deles: principais instituições (que estão acessíveis para o público em geral), taxas registradas no Banco Central e confiabilidade e atendimento da instituição.
Melhor banco para empréstimo pessoal
Banco PAN
Veja outras alternativas para esse tipo de empréstimo:
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Taxa de juros: a partir de 1,80% ao mês ou 23,88% ao ano
Custo Efetivo Total: taxa máxima de 4,1% ao mês
Prazo de pagamento: 24 meses
Valores: variável conforme análise de crédito
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Taxa de juros: a partir de 3,49% ao mês ou 50,92% ao ano
Prazo de pagamento: não informado
Valores: variável conforme análise de crédito
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Taxa de juros: a partir de 64,32% ao ano
Prazo de pagamento: 60 meses
Valores: variável conforme análise de crédito
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Taxa de juros: a partir de 2,56% ao mês ou 35,40% ao ano
Prazo de pagamento: 48 meses
Valores: variável conforme análise de crédito
Melhor banco para empréstimo consignado INSS
Sicoob
Se você quer saber quais são as alternativas, aqui estão:
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Taxa de juros: a partir de 1,47% ao mês ou 19,12% ao ano
Prazo de pagamento: 84 meses
Valores: variável conforme limite de 35% do benefício
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Taxa de juros: não informado
Prazo de pagamento: 84 meses
Valores: variável conforme limite de 35% do benefício
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Taxa de juros: a partir de 1,68% ao mês ou 22,11% ao ano
Prazo de pagamento: 84 meses
Valores: variável conforme limite de 35% do benefício
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Taxa de juros: a partir de 1,80% ao mês ou 23,81% ao ano
Prazo de pagamento: 84 meses
Valores: variável conforme limite de 35% do benefício
Melhor banco para empréstimo consignado público
Banco Inter
Veja quais são as demais alternativas:
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Taxa de juros: a partir de 23,10% ao ano
Prazo de pagamento: 96 meses
Valores: variável conforme limite de 35% do benefício
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Taxa de juros: a partir de 1,59% ao mês ou 20,78% ao ano
Prazo de pagamento: 96 meses
Valores: variável conforme limite de 35% do benefício
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Taxa de juros: a partir de 1,77% ao mês ou 23,41% ao ano
Prazo de pagamento: 96 meses
Valores: variável conforme limite de 35% do benefício
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Taxa de juros: a partir de 1,46% ao mês ou 18,95% ao ano
Prazo de pagamento: 96 meses
Valores: variável conforme limite de 35% do benefício
Melhor banco para empréstimo consignado privado
Creditas
Se você quer saber quais são as opções, veja a seguir:
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Taxa de juros: variável conforme convênio com a empresa
Prazo de pagamento: não informado
Valores: variável conforme limite de 35% do salário do funcionário
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Taxa de juros: a partir de 56,02% ao ano
Prazo de pagamento: não informado
Valores: variável conforme limite de 35% do salário do funcionário
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Taxa de juros: a partir de 1,42% ao mês ou 18,44% ao ano
Prazo de pagamento: não informado
Valores: variável conforme limite de 35% do salário do funcionário
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Taxa de juros: a partir de 2% ao mês ou 26,89% ao ano
Prazo de pagamento: não informado
Valores: variável conforme limite de 35% do salário do funcionário
Melhor banco para empréstimo com garantia
Banco Inter
Veja as demais opções:
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Taxa de juros: a partir de 17,04% a.a.
Prazo de pagamento: não informado
Valores: de R$70 mil a R$3 milhões
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Taxa de juros: a partir de 1,49% ao mês ou 12,5% ao ano (CET de 19,42% a.a.)
Prazo de pagamento: 60 meses
Valores: de R$5 mil a R$150 milhões
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Taxa de juros: a partir de 1,56% ao mês ou 18,0% ao ano
Prazo de pagamento: 12 a 240 meses
Valores: de R$ 30 mil até 60% do valor do imóvel
Dicas para escolher o melhor empréstimo
• Compare taxas e outros encargos embutidos na contratação;
• Verifique a credibilidade da instituição;
• Entenda os prazos e a flexibilidade da contratação;
• Considere outras opções mais baratas, como um consórcio.
Melhor banco para empréstimo com FGTS
Up.p Empréstimos
O empréstimo com FGTS é uma modalidade de crédito em que o trabalhador com carteira assinada pode antecipar o Saque-Aniversário do FGTS em uma única parcela, isto é, ele antecipa um valor que já receberia futuramente em um único montante. Veja a seguir algumas financeiras que fazem empréstimo com FGTS.
Melhores comparadores de empréstimos: marketplace de crédito
Os marketplaces de crédito são plataformas parceiras de dezenas de bancos e financeiras de crédito e, após você ter respondido um formulário e fazer uma simulação, esses marketplaces reúnem as melhores ofertas e aquelas nas quais você tem mais chance de ser aprovado de acordo com seu perfil.
Outro ponto é que, além de comparar entre bancos, os marketplaces compara também entre ofertas, mostrando as diversas modalidades de crédito (empréstimo pessoal, com garantia, consignado, com FGTS etc) e apresenta a mais adequada para você. Por isso, confira nossa seleção das melhores opções!
Quais foram os critérios usados para selecionar os melhores bancos para empréstimo?
Como essas são questões mais individuais, neste artigo, nos baseamos apenas nas taxas de juros de empréstimo. Assim, a análise fica mais objetiva e contempla todos os perfis. Para isso, fundamentamos nossas análises nos relatórios oferecidos pelo Banco Central do Brasil, atualizado em março de 2021.
Além disso, também selecionamos as instituições que têm atuação em território nacional ou que disponibilizam as operações online, como é o caso da conta digital (que pode ser aberta independentemente da localidade e, por isso, atende a um grande público).
Definir quais são os melhores bancos para empréstimo é algo que depende não só do seu perfil de crédito e das taxas de juros, mas também da modalidade de crédito que você quer pegar. Afinal, existem condições diferenciadas para cada situação.
Onde simular o empréstimo com o banco?
Se você se interessou pela nossa análise, já sabe qual é o melhor banco para fazer empréstimo e agora deseja fazer a simulação do empréstimo com o banco. Neste caso, você pode acessar o simulador de empréstimo do iDinheiro, projetado de forma personalizada para atender a todos os públicos a depender do perfil financeiro de cada um. No simulador, você terá uma indicação do melhor banco para empréstimo de acordo com o seu perfil. Acesse o simulador clicando aqui.
Outra sugestão é acessar o próprio site da instituição financeira. Vamos deixar o direcionamento para páginas que citamos ao longo do nosso conteúdo a seguir:
Conclusão
Agora você já sabe qual é o melhor banco para empréstimo em cada uma das modalidades: crédito pessoal, consignado INSS, consignado público, consignado privado e empréstimo com garantia. A partir dessas informações, fica mais fácil partir para os comparativos e fazer a escolha mais acertada para o seu orçamento, não acha?
Além disso, não se esqueça de planejar também se o valor das parcelas vai caber no seu bolso, sem comprometer os outros compromissos que já existem e precisam ser pagos mensalmente.
Acesse o nosso
Simulador de Empréstimos
Ainda não se decidiu? Acesse nosso simulador! Lá você poderá realizar uma simulação das condições do seu empréstimo e saber o total pago na operação, os juros devidos, e ainda uma recomendação do melhor empréstimo para você!
Ir para o simuladorAcesse também o comparador de empréstimos do iDinheiro e veja quais os melhores empréstimos disponíveis e totalmente personalizados para o seu perfil.
Dúvidas frequentes sobre o melhor banco para empréstimo
- Qual o melhor banco para fazer empréstimo com garantia?
O Banco Inter, com o empréstimo com garantia de imóvel.
- Qual o melhor banco para empréstimo consignado?
Banco Inter para consignado público, Banco Daycoval para consignado INSS e Creditas para consignado privado.
- Qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimo pessoal 2024?
O banco com menor taxa de juros para empréstimo pessoal é o Banco Sicoob, com taxas que se iniciam em 0,11% ao mês. Leia o artigo completo para verificar outros pontos avaliados para definir qual o melhor empréstimo pessoal.
- Qual o banco com menor taxa de juros para empréstimo consignado 2024?
De acordo com o Banco Central, é possível encontrar empréstimos consignados com taxa de 1,33% ao mês, pela Financeira Alga. No entanto, vale ressaltar que a tarifa terá diferenças de acordo com o cliente que solicitar e o Custo Efetivo Total também poderá elevar o custo da operação como um todo.
- Qual a menor taxa de juros para empréstimo?
Os empréstimos apresentam diferentes taxas de juros a depender de fatores como análise e a modalidade de crédito. Porém, hoje é possível encontrar taxas de 0,79% ao mês em empréstimos com garantia.
- Existem melhores taxas de juros para homens ao contratar um empréstimo?
Em geral, a análise de crédito não leva consideração se o solicitante é homem ou mulher, por isso, as taxas para ambos os públicos são as mesmas e não costumam ter diferenciação ao considerar apenas este fator. Outros fatores como idade e histórico de crédito são considerados.
Acho o juro ainda alto para aposentado