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O que você verá neste artigo:
- Empréstimo consignado INSS;
- Empréstimo consignado para servidor público;
- Comparadores de empréstimos consignados.
O crédito consignado INSS é uma modalidade de crédito que possui taxas mais baixas devido ao baixo risco de inadimplência, uma vez que as parcelas são descontadas direto da folha de pagamento do beneficiário, seja do INSS ou funcionário público.
Conheça mais sobre o empréstimo consignado!
Apesar disso, existem bancos que oferecem taxas ainda mais baixas e foi pensando nisso que resolvemos elaborar esta lista e te mostrar qual melhor banco para empréstimo consignado INSS e qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimo consignado 2024 para aposentados e pensionistas.
Confira todos os detalhes a seguir! Boa leitura!
Empréstimo consignado INSS: menores taxas
1. Sicoob
O Sicoob vem com uma proposta de oferecer liberação rápida para as propostas que forem aprovadas. De acordo com o Banco Central, o Banco Sicoob é o que apresenta a menor taxa de consignado dessa modalidade, que está em a partir de 1,47% ao mês, a menor do mercado hoje.
Apesar de ter boas taxas de juros e não exigir avaliação de crédito, é necessário se tornar um cliente para ter acesso à linha de crédito. Além disso, a solicitação não pode ser feita online, apenas presencialmente em uma agência.
Saiba mais informações acessando o site oficial do Sicoob.
2. Banco Inter
O Banco Inter oferece um simulador de empréstimo online para que o público tenha uma estimativa de como ficará o plano para o crédito. A contratação pode ser feita diretamente pelo aplicativo, caso você já seja correntista do banco.
Por ser personalizado de acordo com cada perfil de cliente, o banco não fornece informações sobre taxas, prazos e o Custo Efetivo Total da operação, por isso é preciso já ser cliente do banco para saber todas as condições.
Saiba mais informações acessando o site oficial do Inter.
Dicas
3. Banco do Brasil
A modalidade de crédito consignado do Banco do Brasil pode ser solicitada de forma 100% online além de não contar com consulta ao SPC ou Serasa do contratante.
Apesar de ter boas taxas de juros, de 1,79% ao mês, e não exigir avalista, é necessário se tornar um cooperado para ter acesso à linha de crédito. Além disso, é necessário ter limite de crédito disponível no banco.
Saiba mais informações lendo outros conteúdos sobre o Banco do Brasil ou acesse o site oficial da instituição.
4. Banco Pan
O Banco Pan é outra opção entre os bancos com a melhor taxa de empréstimo consignado para aposentado, atualmente com taxas de até 1,78% ao mês. Além disso, ainda é possível quitar todas as suas parcelas em até 96 meses.
Uma das grandes vantagens é que é possível você solicitar a contratação de forma 100% online, pelo site ou aplicativo. Você pode fazer uma simulação para avaliar as condições que a instituição oferece para o seu perfil.
Saiba mais informações lendo outros conteúdos sobre o Banco PAN ou acesse o site oficial da instituição.
5. Cetelem
O Banco Cetelem, incorporado recentemente pelo Banco BNP Paribas, oferece exclusivamente o crédito consignado em seu portifólio, sendo no valor de até R$1000,00. É importante ressaltar que o banco cobra um valor não informado por tarifa de cadastro.
O empréstimo do Banco Cetelem pode ser solicitado por meio de dois canais:
- central de relacionamento: 4004-5280 (Capitais e Regiões Metropolitanas) ou 0800-701-5280 (para demais regiões);
- correspondente autorizado Cetelem.
A liberação está sujeita à análise de crédito e, apesar de ter boas taxas de juros para o empréstimo, o site do Cetelem não tem informações a respeito do crédito, o que dificulta a análise e, portanto, uma nota maior na avaliação.
Saiba mais informações acessando o site oficial do Cetelem.
Empréstimo consignado para servidor público e INSS
6. C6 Consig
O C6 Consig é a autorizada do C6 Bank especializada em empréstimo consignado. Tal modalidade do C6 Consig é destinada a aposentados, pensionistas do INSS, servidores públicos e pensionistas de órgãos federais.
As taxas de juros praticadas entre as mais acessíveis da média do mercado, variando entre 1,4% e 1,78% ao mês. Além disso, o valor para contratação pode ser realizado a partir de R$500, a serem pagos em até 84 meses.
Saiba mais informações acessando o site oficial do C6 Consig.
7. PicPay
O PicPay tem mais de 10 anos de história e oferece um portfólio completo de serviços financeiros, incluindo conta digital, cartão de crédito, empréstimos, investimentos e outros. Após sua integração com a Bxblue, o site passou a oferecer crédito para pessoa física nas modalidades de antecipação do FGTS, consignado e com garantia.
O empréstimo consignado do PicPay tem prazos de pagamento de até 84 vezes para aposentados e pensionistas e 96 vezes para servidores públicos. Além disso, a oferta é de valores a partir de R$500 até a margem consignável e a taxas de juros cobrada é de 1,70% ao mês para o consignado INSS.
Saiba mais informações lendo outros conteúdos sobre o PicPay (Bxblue) ou acesse o site oficial da instituição.
8. Meutudo
A Meutudo é uma fintech de soluções online em crédito regulamentada pelo Banco Central e, desde 2018, trabalha como correspondente bancária atuando com crédito consignado, portabilidade de consignado e antecipação do Saque-aniversário FGTS.
Para a modalidade de consignado, as taxas praticadas são a partir de 1,45% ao mês, sendo o CET de 1,55%, o parcelamento pode ser feito de 6 a 84 vezes e pessoas negativadas podem solicitar o empréstimo. Além disso, o valor mínimo de empréstimo nessa modalidade é de R$ 1.500,00.
Saiba mais informações acessando o site oficial da Meutudo.
Marketplaces de crédito consignado
9. Bom pra Crédito
O Bom Pra Crédito é uma correspondente bancária de instituições financeiras que tem como finalidade a análise e aprovação de empréstimos online, de todas as modalidades.
Ou seja, a instituição atua como intermediária entre o cliente e as operadoras de crédito, sem realizar nenhum tipo de transação.
Atualmente, a plataforma possui parceria com mais de 30 instituições, tornando-se um excelente recurso para te ajudar a encontrar taxas de juros mais atrativas. As taxas de crédito consignado são de a partir de 0,75% ao mês.
Saiba mais informações lendo outros conteúdos sobre o Bom Pra Crédito ou acesse o site oficial da instituição.
Aproveite para conferir todos os tipos de empréstimos e qual melhor se encaixa no seu perfil!
10. Easycrédito
A Easycrédito também atua como uma instituição financeira que compara entre as melhores ofertas de crédito do Brasil, entre bancos e financeiras. Seu portifólio abarca desde empréstimos pessoais, até os consignados, com garantia e o de antecipação do FGTS.
Na modalidade de empréstimo consignado, a empresa oferece crédito para aposentados, pensionistas e outros beneficiários do INSS, bem como servidores públicos. Os valores do empréstimo podem variar de R$500 a R$50 mil, a depender da margem consignável.
O prazo para pagamento é de 12 até 48 meses. As taxas praticadas e Custo Efetivo Total não são informados pela instituição.
Saiba mais informações acessando o site oficial da Easycrédito.
Por fim, veja um resumo da seleção que fizemos das melhores instituições financeiras separadas por cada categoria de consignado:
Crédito consignado INSS | Instituição | Destaque | Contrate já |
---|---|---|---|
Melhor taxa de juros consignado INSS | Sicoob | Taxa a partir de 1,47% ao mês | Solicitar |
Melhor banco para consignado INSS | Banco Pan | Taxa a partir de 1,78% ao mês | Solicitar |
Melhor buscador de consignado INSS | Bom Pra Crédito | Taxa a partir de 0,75% ao mês | Solicitar |
Conclusão
Há diversas ofertas de crédito consignado INSS que têm taxas de juros mais baixas. Porém, é sempre importante lembrar que vale a pena olhar também para as outras condições do empréstimo, principalmente o custo efetivo total (CET).
Outro ponto importante: jamais faça qualquer tipo de depósito antecipado para obter a liberação do empréstimo, pois isso é um indicativo de golpes e fraudes.
Acesse a nossa
Calculadora de Empréstimo Consignado
Ainda está em dúvida sobre qual empréstimo solicitar? Acesse nossa calculadora! Lá você poderá realizar a comparação entre diversas opções e escolher o empréstimo com melhores condições!
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Perguntas frequentes sobre crédito consignado
- Quem tem direito ao crédito consignado?
Tem direito ao empréstimo consignado servidores de empresas públicas ou privadas, além dos aposentados e pensionistas do INSS.
- Como pegar o crédito consignado?
O empréstimo consignado deve ser feito com uma instituição financeira conveniada com o INSS. Assim, após interesse e autorização previamente assinada pelo beneficiário interessado, é possível realizar a solicitação através do banco escolhido.
- Qual é o valor do empréstimo consignado?
O valor máximo do empréstimo consignado é calculado de acordo com o salário ou benefício e a prestação não pode ultrapassar 35% do valor mensal recebido.
- Qual é a taxa de juros do consignado 2024?
Em janeiro de 2024 foi aprovado o novo teto da taxa de juros do consignado para beneficiários do INSS, definido em 1,76%, sendo que em 2023 era de 1,8%. Já para o cartão consignado o teto é de 2,61%, contra 2,67% no ano passado.
- Qual é o banco que tem a menor taxa de juros para consignado em 2024?
De acordo com o site do Banco Central, no mês de dezembro o banco com menor taxa de juros para consignado INSS foi a Financeira Alfa, com taxa de 1,42% a.m, seguido do Sicoob, com taxa de 1,47% a.m. Para o consignado público, a melhor taxa é do Banco do Nordeste, de 1,37% a.m, seguido pelo Nubank, com taxa de 1,41% a.m.